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課程背景

當今的金融生態(tài)系統中，電信詐騙和賬戶風險已經成為了一個日益嚴重的問題。伴隨著科技的日新月異，尤其是互聯網、移動通信和大數據等領域的快速發(fā)展，金融犯罪分子的作案手法也日趨復雜和隱蔽。他們利用先進的技術手段，設計出種種看似合法的詐騙方案，誘導銀行客戶泄露個人信息、轉移資金或參與高風險投資，從而達到非法獲利的目的。

銀行，作為金融體系的基石，不僅承載著儲戶的信任，還肩負著維護金融穩(wěn)定和社會安全的重要職責。然而，面對日益猖獗的電信詐騙和不斷演變的賬戶風險，傳統的風險防控措施已經顯得捉襟見肘。銀行員工，作為銀行與客戶之間的第一道防線，他們的風險意識和應對能力直接關系到客戶資金的安全和銀行的聲譽。

但是，由于電信詐騙和賬戶風險涉及的領域廣泛、手法多變，許多銀行員工在實際工作中往往難以準確識別和有效應對。他們可能缺乏必要的風險防范知識，也可能對新型詐騙手法感到陌生和無措。這種情況下，一旦遇到詐騙事件或賬戶風險，很容易陷入被動局面，甚至造成無法挽回的損失。

因此，急需通過系統的培訓來提升銀行員工在預防電信詐騙和賬戶風險防范方面的能力。本課程將深入分析電信詐騙的成因、特點和趨勢，詳細講解各類詐騙手法的識別方法和防范措施。同時，結合大量實際案例，探討賬戶風險的形成機理和應對策略。通過模擬演練、案例分析、小組討論等互動式教學方法，幫助學員掌握實用的風險識別和應對技巧，提升他們在復雜金融環(huán)境中的自我保護能力和客戶服務水平。

課程收益

全面風險認知：員工將全面了解電信詐騙與賬戶風險的形勢、特點和趨勢，從而在實際工作中能夠更準確地識別和應對各類風險。

實戰(zhàn)技能提升：通過模擬演練、案例分析等實戰(zhàn)訓練，員工的風險識別、防范和處理能力將得到顯著提升，能夠更加從容地應對各類突發(fā)風險事件。

強化合規(guī)意識：課程將強調合規(guī)操作在風險防范中的重要性，幫助員工樹立牢固的合規(guī)意識，降低因違規(guī)操作而引發(fā)的風險。

優(yōu)化客戶服務：通過提升員工的風險防范能力，銀行將能夠為客戶提供更加安全、可靠的金融服務，進一步提升客戶滿意度和忠誠度。

保障銀行聲譽：有效的風險防范措施將有助于降低銀行因電信詐騙和賬戶風險事件而遭受的聲譽損失，維護銀行的良好形象。

促進團隊協作：通過小組討論、模擬演練等團隊互動環(huán)節(jié)，員工之間的溝通與協作能力將得到加強，有利于形成共同防范風險的良好氛圍。

本課程將為銀行員工帶來全面的風險認知提升和實戰(zhàn)技能提高，有助于銀行更有效地預防和處理電信詐騙與賬戶風險事件，確保銀行業(yè)務的安全穩(wěn)健運行。

課程對象：柜面人員、客戶經理、運營主管、網點負責人、新員工

金融從業(yè)人員。

課程大綱：

《銀行從業(yè)預防電信詐騙與賬戶風險防范》

課程導入

當前電信詐騙與賬戶風險的嚴峻形勢

銀行員工在風險防控中的關鍵角色

培訓目的與期望成果

一、電信詐騙基礎知識

1、電信詐騙的定義與特點

2、常見的電信詐騙手法解析

3、冒充公檢法、銀行、客服等身份

4、網絡購物、虛假中獎等誘餌

5、威脅恐嚇、騙取同情等心理戰(zhàn)術

6、電信詐騙的演變趨勢與案例分析

7、冒充銀行客服升級賬戶詐騙案例

8、貸款詐騙與虛假投資平臺案例

9、社交媒體與釣魚網站詐騙案例

二、賬戶風險防范要點

1、賬戶開立與管理的風險點識別

2、客戶身份驗證的重要性

3、資料審核的嚴格性

4、資金流動的監(jiān)測與異常識別

5、交易監(jiān)控系統的使用與操作

6、可疑交易的判斷與報告

7、風險評級與分類管理策略

8、客戶風險評級體系的建立與應用

9、同風險級別的客戶管理策略

三、預防電信詐騙與賬戶風險防范實戰(zhàn)技巧

1、電信詐騙信息識別與應對

2、識別詐騙信息的特征與技巧

3、應對可疑電話與信息的操作指南

4、實際案例：客戶接到假冒銀行電話的應對

5、個人信息與賬戶安全的保護措施

實際案例：客戶信息泄露后的緊急處理

6、客戶教育與宣傳引導

7、向客戶傳遞電信詐騙防范知識的方法

7.1制作與張貼警示標語、提示信息的實操指導

7.2實際案例：成功阻止客戶參與高風險投資的宣傳策略

四、流程規(guī)范與內部協作

1、業(yè)務辦理流程中的風險防范措施

2、梳理并優(yōu)化業(yè)務辦理流程

3、制定風險防范操作規(guī)范

3.1實際案例：優(yōu)化開戶流程，降低客戶身份驗證風險

4、內部溝通與協作機制建立

5、風險信息共享與傳遞渠道建設

6、跨部門協作與應急響應流程演練

7、實際案例：多部門協同處理高風險交易的成功經驗

五、法律法規(guī)與合規(guī)操作

1、電信詐騙相關法律法規(guī)解讀

2、合規(guī)操作在風險防范中的重要性

3、銀行內部合規(guī)管理制度與操作規(guī)范

4、制定并執(zhí)行內部合規(guī)管理制度

5、定期對合規(guī)操作進行檢查與審計

6、實際案例：內部合規(guī)檢查發(fā)現并及時糾正風險操作

六、實戰(zhàn)技巧強化訓練

1、模擬電信詐騙與異常賬戶操作場景演練

2、設計多種真實的電信詐騙和異常賬戶操作場景。

3、學員分組進行角色扮演，模擬應對詐騙電話、識別可疑交易。

4、交互式案例分析與討論

4.1展示近期發(fā)生的電信詐騙和賬戶風險案例。

4.2學員分組討論案例中的關鍵點、風險點和應對措施。

4.3通過互動問答，加深學員對案例教訓和應對策略的理解。

5、緊急應對與危機處理實操

5.1教授如何在遇到緊急情況時迅速響應。

5.2演練如何與上級、同事、客戶和警方進行有效溝通協作。

5.3學習并掌握相關應急處理流程和工具。

6、溝通技巧的提升：強調有效溝通在預防風險中的重要性。通過角色扮演和模擬場景，訓練學員與客戶、同事和上級進行清晰、準確的溝通。

7、時間管理與優(yōu)先級設置：教授學員如何在繁忙的工作環(huán)境中合理分配時間，設置任務優(yōu)先級，并確保高風險任務得到優(yōu)先處理。

8、成功攔截案例分享：

8.1客戶被誘導轉賬到非法賬戶，銀行員工及時發(fā)現并攔截資金。

8.2通過異常交易監(jiān)控，成功攔截涉及電信詐騙的大額轉賬。

8.3識別并阻止客戶參與高風險投資，避免資金損失。

八、課程總結

課程核心內容回顧與總結

洪老師

洪江 老師簡介

銀行實戰(zhàn)派風險防范專家

中國安全防偽證件中心講師

ACI注冊國際職業(yè)培訓師

國家高級職業(yè)培訓師

全國培訓大賽金獎培訓師

6年金融培訓咨詢經驗

銀行柜面反假培訓實戰(zhàn)培訓師

曾任：寧波銀行客戶經理

資歷優(yōu)勢

洪江老師擁有金融行業(yè)從業(yè)背景，曾任職于股份制商業(yè)銀行。擁有6年金融培訓咨詢經驗。作為培訓師，洪老師以其深入淺出的教學風格，將理論知識與實際案例相結合，讓學員“走進課堂即想聽，走出課堂即會用”，洪老師還具備強大的課程研發(fā)能力，每年都會研發(fā)更新課程體系，確保案例的時效性和實用性。課程案例均來自銀行一線網點的實際操作，

具有極高的實用價值和生動性，深受學員們的喜愛和好評。

授課風格

實戰(zhàn)性：具備豐富的服務管理經驗，課程內容詳實，講授細膩到位，實操性強。

針對性：根據不同行業(yè)和崗位量身定制課程，融入大量實戰(zhàn)案例，貼合工作實際。

前瞻性：根據行業(yè)發(fā)展趨勢，每年研發(fā)最新課程體系，實時更新案例。

嚴謹性：課程以扎實的管理理論為背景，結構嚴謹、節(jié)奏緊湊，案例真實、工具實用。

生動性：擅于運用多元化的授課形式，營造良好的課堂氛圍，語言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風險類：

《銀行反洗錢政策解讀與實務操作》

《銀行反詐實務與賬戶風險防范》

《銀行柜面操作風險與電詐防范》

《銀行有效證件真?zhèn)舞b別實戰(zhàn)》

《銀行客戶識別人像鑒別實戰(zhàn)》

《銀行技能大練兵之點鈔訓練》

《金融反假貨幣實操培訓》+測評考試

《常見外幣快速鑒別實戰(zhàn)》

《人民幣外幣真?zhèn)慰焖僮R別實戰(zhàn)》

《金融從業(yè)職業(yè)道德與操守》

《金融從業(yè)人員警示教育》

《銀行票據和筆跡簽名真?zhèn)舞b別》

新員工系列課程：

《新員工場景化溝通實戰(zhàn)訓練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)心態(tài)與角色轉化》

《銀行新員工營銷技巧提升》

《銀行新員工職業(yè)生涯規(guī)劃》

《銀行柜面營銷實戰(zhàn)訓練》

部分合作銀行與項目（課程）

培訓時間銀行名稱課程主題

2024年3月中國農業(yè)銀行鹽城 《銀行外幣識別技術應用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營銷實戰(zhàn)訓練》

2023年11月中國建設銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國工商銀行北京《柜面反假實戰(zhàn)培訓》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行人證合一識別》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行有效證件識別實戰(zhàn)》

2023年9月中國農業(yè)銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓》

2023年9月中國農業(yè)銀行濰坊《 反電詐騙反進行時》

2023年9月中國農業(yè)銀行濰坊《貨幣反假資格培訓》

2023年8月中國建設銀行上海《銀行人證合一識別培訓》

2023年8月中國農業(yè)銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓》

2023年8月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月臺州路橋農商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發(fā)銀行上海總行《銀行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點鈔訓練》

2023年3月中國郵政儲蓄廣東《銀行人證合一識別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2022年8月中國農業(yè)銀行連云港《柜面秒變真?zhèn)螌崙?zhàn)培訓》

2022年8月江西農商銀行省聯社《金融從業(yè)警示教育》

2022年7月江西農商銀行省聯社《金融從業(yè)警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓》

2022年7月中國工商銀行廣州《柜面秒變真?zhèn)螌崙?zhàn)培訓》

2022年7月中國工商銀行嘉興《 反電詐騙反進行時》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2021年9月江西農商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓》

2021年7月江西農商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓》

2021年6月江西農商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年9月湖南農商銀行衡陽總行《貨幣反假資格培訓》

2020年9月江西農商銀行婺源《貨幣反假資格培訓》

2020年9月湖南農商銀行慈利《貨幣反假資格培訓》

2020年8月廣發(fā)銀行長沙分行《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行桑植《貨幣反假資格培訓》

2020年8月中國工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月中國工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年7月江西農商銀行興國《貨幣反假資格培訓》

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