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課程背景：

企業(yè)的每個生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)都密切相關(guān)于財務的反映與調(diào)控。作為企業(yè)管理的核心，財務管理不僅是管理基礎(chǔ)，也是內(nèi)部管理的關(guān)鍵。針對此，我們特別設(shè)計了一套面向非財務崗位的管理者、決策者以及創(chuàng)業(yè)者的財務管理課程。

本課程圍繞四大核心板塊展開：財務報表、財務管控、財務風險管理以及資本運作與企業(yè)治理。通過這些內(nèi)容，我們旨在幫助企業(yè)管理者從財務視角分析并解決管理問題，制定最佳的財務規(guī)劃，從而為企業(yè)的未來成長和價值提升制定有效的戰(zhàn)略決策。課程不僅提供理論知識，還強調(diào)實際應用，確保學員能夠在實際工作中快速應用所學知識，有效提升企業(yè)運營效率和競爭力。

課程收益：

1 思維搭建——培養(yǎng)全員的財務思維，幫助參與者樹立全面的財務管理視角；

2 透視財報——深入解讀財務報表，看懂報表背后的經(jīng)營和管理故事；

3 成本管控——掌握科學的成本管理方法和技巧，有效控制企業(yè)成本；

4 全面預算——通過建立和執(zhí)行全面的預算管理體系，提升企業(yè)的經(jīng)營水平和效率，確保企業(yè)的長期健康發(fā)展；

5 稅收規(guī)劃——精確應用稅收政策，有效降低企業(yè)的稅收負擔和風險；

6 價值提升——最終目標是通過有效的財務管理和戰(zhàn)略決策，避免經(jīng)營風險，實現(xiàn)企業(yè)價值的最大化。

課程對象：企業(yè)董事長、總經(jīng)理、高管及各部門負責人

課程方式：理論講授+案例分析+小組討論+工具運用

課程大綱

第一講：讀懂財務報表

一、財務報表解讀

1. 企業(yè)經(jīng)營活動與財務報表關(guān)系

2. 管理人員的財務思維

二、透析財務報表，獲取關(guān)鍵財務信息

1. 資產(chǎn)負債表（發(fā)現(xiàn)企業(yè)的風險、優(yōu)勢和劣勢）

1）償債能力

2）營運能力

3）盈利能力

4）發(fā)展能力

案例分析：某地產(chǎn)公司大暴雷事件

2. 利潤表解讀（企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力）

1）盈利能力

2）發(fā)展能力

案例分析：某A股上市公司利潤表數(shù)據(jù)解讀

3. 現(xiàn)金流量表（企業(yè)的“血液”）

案例分析：某公司現(xiàn)金流量表數(shù)據(jù)解讀

案例分析：經(jīng)營、投資、籌資三大活動的不同功能

三、利用財務分析方法和工具，把握企業(yè)的經(jīng)營狀況

1. 盈利能力分析

2. 資產(chǎn)管理能力分析

3. 償債能力分析

4. 現(xiàn)金流量分析

5. 企業(yè)綜合經(jīng)營狀況分析

案例分析：某上市公司發(fā)展能力分析

四、洞察財務報表質(zhì)量，識別報表粉飾和造假

1. 報表粉飾和造假常見手段

2. 報表粉飾和造假的識別

案例分析：橋水基金“打假”

第二講：做好財務管控，提升經(jīng)營績效

一、企業(yè)戰(zhàn)略與管理會計

1. 從財務會計到管理會計

討論：從財務角度剖析精益成本管理思維

2. 從成本核算到成本管控

3. 傳統(tǒng)成本管理的誤區(qū)

1）成本管理是財務部的事情

2）成本管理就是能省則省

3）與產(chǎn)品效益、質(zhì)量、戰(zhàn)略完全脫節(jié)

討論：成本分析、成本控制的目的是什么？

案例分析：生產(chǎn)部門為什么不認可財務的成本核算數(shù)據(jù)？

二、企業(yè)戰(zhàn)略與精細化成本管理

1. 成本分類方法

2. 本量利分析

3. 業(yè)成本法

4. 成本分析決策

案例分析：日本與中國的制造業(yè)對比

三、企業(yè)戰(zhàn)略與全面預算管理

1. 全面預算管理的流程

2. 預算制定與差異分析

案例分析：華為集團全面預算管理體系

四、企業(yè)戰(zhàn)略與業(yè)績考核激勵

1. 傳統(tǒng)企業(yè)的業(yè)績評價體系（重點：降本增效、質(zhì)量與成本管理、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)速度）

2. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的業(yè)績評價體系（重點：業(yè)務增速、市場份額、人效、研發(fā)效率和效果、運營效率）

3. 物聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的業(yè)績評價體系（重點：事故率、運營成本、風控水平、人效）

案例分析：平衡積分卡在世界500強企業(yè)中的應用

第三講：了解稅收制度，防范稅務風險

導入：企業(yè)稅務管理體系

一、增值稅稅收制度及主要涉稅風險與防范

解讀：增值稅稅收制度

增值稅主要涉稅風險：虛開虛增收入、增值稅上游企業(yè)不繳納增值稅、上游企業(yè)走逃失聯(lián)、騙取出口增值稅退稅、不開票收入增值稅補繳遺漏、增值稅繳納時間延遲、增值稅繳納比例和收入規(guī)模與行業(yè)嚴重不匹配

增值稅涉稅風險防范要點：合規(guī)合法列支、增值稅繳納不延誤、針對增值稅異常事件準確及時向主管稅務申報

案例分析：銷售過程中促銷方式手段不同，稅負不同

二、企業(yè)所得稅稅收制度及主要涉稅風險與防范

解讀：企業(yè)所得稅稅收制度

企業(yè)所得稅主要涉稅風險：稅前列支項目不合規(guī)、高新技術(shù)企業(yè)優(yōu)惠稅率、研發(fā)加計扣除、固定資產(chǎn)加速折舊、稅收減免和稅收返還、申報時間延誤等

企業(yè)所得稅涉稅風險防范要點：稅前列支項目清晰可追溯、高新技術(shù)稅收優(yōu)惠合規(guī)合法、加計扣除項目資料準備合規(guī)

三、個人所得稅稅收制度及主要涉稅風險與防范

解讀：個人所得稅稅收制度

個人所得稅主要涉稅風險：各類別個稅申報類別分類清晰、個稅申報時間延誤、個稅申報地選擇錯誤、個獨稅收洼地稅務風險

個人所得稅涉稅風險防范要點：合規(guī)合法、提前進行個人稅務籌劃、大額個人涉稅事件溝通及時合規(guī)、年度個人所得稅申報準確及時

案例分析：李佳琪在稅收洼地偷逃稅款稅務案件始末

四、金稅四期背景下的企業(yè)稅務風險管理

解讀：金稅四期

金稅四期對企業(yè)和個人的影響：個人收入、銀行流水、稅務系統(tǒng)三方比對打通，所有應稅收入納入監(jiān)管

金稅四期背景下的企業(yè)稅務風險管理：企業(yè)稅務環(huán)境透明度增加，對于合規(guī)合法企業(yè)增加辦事效率，對于不合規(guī)企業(yè)，違法成本數(shù)倍增加；稅務籌劃能力需加速提升，未雨綢繆尤其重要

第四講：利用資本市場，進行資本運作

一、公司財務規(guī)劃

1. 運營資本管理

2. 財務的持續(xù)增長

3. 測算公司外部融資需求

4. 公司的分紅與融資

二、解讀資本市場

1. 中國的債券市場與股票市場

2. 投資中國股票市場的風險與收益

3. 企業(yè)上市的主要考量因素

1）企業(yè)發(fā)展資金需求

2）外部資本市場宏觀環(huán)境

3）企業(yè)上市的成本收益評估

三、企業(yè)并購重組

1. 資產(chǎn)估值的一般原理

2. 企業(yè)并購目標選擇與并購過程

3. 企業(yè)并購中的估值和價值創(chuàng)造

案例分析：中國A股IPO何去何從？

孫老師

孫一文老師 財務管理實戰(zhàn)專家

20年企業(yè)財務管理實戰(zhàn)經(jīng)驗

CFA/注冊稅務師/會計師/審計師/經(jīng)濟師

現(xiàn)任：小米生態(tài)鏈 | （智能清潔業(yè)務線）CFO

曾任：瑞茂通集團（A股股票代碼：600180） | 財務總監(jiān)

曾任：中瑞控股集團 | 財務總監(jiān)

曾任：殼牌集團 | 財務總監(jiān)

01-是企業(yè)融資上的大拿：曾負責的股權(quán)融資3輪達43億，銀行授信13億、供應鏈金融8億，體現(xiàn)了其在資本運作和資金管理方面的專業(yè)能力。

02-是企業(yè)財務管理上的翹楚：曾從0到1為追覓科技、福蕾創(chuàng)新科技、小喬科技等企業(yè)搭建財務管理體系

03-是與企事業(yè)單位合作的巧匠：長期與投資者+政府機構(gòu)保持良好關(guān)系，并合理合法應用相關(guān)政策為企業(yè)成功爭取到實質(zhì)性的利益（涉及金額：近3億）

04-是企業(yè)財務系列課程培訓的能手：曾為中化集團、蒙牛集團、美團點評、花旗銀行、西域MRO、鏈接者集團等企業(yè)進行培訓，共累計授課400+場。

擅長領(lǐng)域：非財、財務戰(zhàn)略規(guī)劃、全面預算管理與控制、風險控制、成本管理等

孫一文老師有著20年企業(yè)財務實戰(zhàn)經(jīng)驗，對企業(yè)成本全面預算、風控管理、企業(yè)IPO項目財務管理、企業(yè)投融資、海外財務等全維度的財務管理有豐富的經(jīng)驗。同時還擅長管理與投資人、政府、金融機構(gòu)、供應商及分銷渠道的關(guān)系，為企業(yè)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境和合作機會，是一位能夠為企業(yè)帶來實質(zhì)性財務改善和價值增長的資深財務管理專家。

——任職小米生態(tài)鏈智能清潔業(yè)務線期間——

在IPO上市方面：作為總負責人全盤主導公司上市進程，合理規(guī)劃三年一期財務報表，助力確保公司以較優(yōu)估值IPO，獲得高額的募投資金（涉及金額：累計近百億人民幣）

在企業(yè)專業(yè)會計管理方面：依據(jù)國家財稅法規(guī)，建立財務核算體系，并組織各類稅收籌劃及核算，在合理合法的條件下，助力企業(yè)實現(xiàn)發(fā)展階段稅賦成本達到“優(yōu)級”狀態(tài)。（所得稅合理合法下降15%）

在企業(yè)財務管理方面：負責公司財務預算、決算管理體系的建立、完善和執(zhí)行，定期進行財務結(jié)算，及時反映企業(yè)的整體經(jīng)營情況和對財務報表進行分析并提供經(jīng)營管理的優(yōu)化，助力做到財務合理合規(guī)“0”風險，同時降低20%以上的企業(yè)經(jīng)營成本

在投資者及政府關(guān)系管方面：負責企業(yè)投資者關(guān)系管理（投資人接洽、路演、投前盡調(diào)、投資協(xié)議及交割、投后管理等）協(xié)調(diào)企業(yè)與銀行、稅務、工商等政府部門關(guān)系，完善合作流程；成功為企業(yè)爭取各類減免、返還、獎勵資金等超過3000萬元；

——任職瑞茂通供應鏈管理股份有限公司期間——

在全面預算管理方面：全面分析和監(jiān)督企業(yè)及各業(yè)務單元、子公司的財務及經(jīng)營狀況，充分發(fā)揮財務分析功能，建立統(tǒng)一流程監(jiān)督財務數(shù)據(jù)的合理性，對整體財務狀況分析，為經(jīng)營決策起輔助作用（滾動預算周期縮短一半，每月經(jīng)營分析報告出具時間從10天縮短到4天，每月經(jīng)營預測精度誤差不超過+/-3%）

在企業(yè)風險管理+稅務管理方面：根據(jù)相關(guān)政策要求，全面執(zhí)行企業(yè)財務風險控制方案并執(zhí)行完成特定目的內(nèi)部審查，以期有效控制經(jīng)營風險；同時針對集團的具體情況，在合規(guī)的前提下提出稅收籌劃建議并負責監(jiān)督實施，實現(xiàn)連續(xù)2年實現(xiàn)稅返2000萬，并在嚴峻的稅務監(jiān)管環(huán)境下挽回稅務損失1000萬；

在資金管理方面：成功上線九恒星資金管理系統(tǒng)并與SAP互聯(lián)互通，管理境內(nèi)外一般賬戶480個，統(tǒng)計清查保證金賬戶152個，每月處理收付流水9000余筆收付款；月均付款3000余筆，在業(yè)務類付款直連付款率為40%，并在大量人工付款的情況下，付款正確率接近100%，大大提升企業(yè)資金管理效率；

——任職殼牌(中國)有限公司期間——

在企業(yè)內(nèi)部合規(guī)方面：主導企業(yè)亞太區(qū)資金運營部門及其服務公司之間的費用清算機制重構(gòu)，增加其透明性和公允性，合理合法的有效降低10%的企業(yè)所得稅費用；

在企業(yè)投融資方面：曾負責企業(yè)大型的投資項目，獨立完成投融資分析+可行性分析+風險評估報告，為項目的推進保駕護航，成功完成近1億美金的投融資項目落地，并為資金的撤回鋪平道路。

部分授課案例：

序號企業(yè)名稱課程名稱期數(shù)

1招商銀行（江蘇分行）《財務報表分析及風險評估》8期

2中國工商銀行（河南分行）《財務報表分析及風險評估》4期

3中國銀行（上海市分行）《財務報表分析及風險評估》4期

4常山農(nóng)商銀行《財務報表分析及風險評估》4期

5浙江民泰銀行《財務報表分析及風險評估》10期

6華貿(mào)銀行《財務報表分析及風險評估》10期

7蘇州銀行《財務報表分析及風險評估》4期

8上海交通大學MBA中心《財務戰(zhàn)略管理》20期

9鄭州大學MBA講《企業(yè)金融管理》20期

10河南興港投資集團《財務決策與報表分析》10期

11衛(wèi)華集團《海外財務管理與外匯管理》10期

12蒙牛集團《預算與商業(yè)分析建?！?0期

13同程旅游集團《財務精益管理》10期

14三一集團《財務戰(zhàn)略管理》5期

15安克創(chuàng)新《跨境電商財務及海外資金池》5期

16雙胞胎集團《財務經(jīng)營與決策》5期

17北京地鐵集團《財務預算》7期

18廣西交投集團《投資管理評估及風險管理》5期

19滴滴集團《財務經(jīng)營預測與分析》3期

20中化集團《內(nèi)部審計與合同管理》3期

主講課程：

《財報解碼：戰(zhàn)略視角下的高級財務分析》

《財稅融合：企業(yè)經(jīng)營全景財務管理課程》

《利潤加速器：成本優(yōu)化與盈利增長策略》

《財智通：非財務人員的財務管理》

《全球航跡：中國企業(yè)出海財務管理與實踐之道》

《預算智慧：全景預算管理與控制工作坊》

授課風格：

? 專注于研究：20年深入的工作經(jīng)驗，對企業(yè)經(jīng)營中面臨的財務困境與問題能出具建設(shè)性的意見與改進；

? 體驗式教學：風格多樣，寓教于樂，經(jīng)典案例三百余個，融合創(chuàng)新實戰(zhàn)游戲，在互動和分享中吸收課程精髓；

? 目的在改進：課程內(nèi)容淺入深出，思維清晰,基礎(chǔ)工具拿來就能用，用了就能改進工作效率。

部分服務過的企業(yè)：

中國銀行（上海分行）、中國工商銀行（河南分行）、招商銀行（江蘇省分行）、農(nóng)商銀行（常山分行）、花旗銀行、蘇州銀行、浙江民泰銀行、華貿(mào)銀行、中化集團、蒙牛集團、美團點評、滴滴集團、三一集團、衛(wèi)華集團、雙胞胎集團、同程旅游集團、協(xié)鑫集團、廣西交投集團、北京首都旅游集團、百聯(lián)集團、天津物產(chǎn)集團、重慶建工集團、江蘇省國際信托有限公司、浙江省能源集團、廣東省投資集團、江西正邦集團、河南興港投資集團、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)集團-震坤行、西域MRO、鏈接者集團、SHEIN（跨境電商）、安克創(chuàng)新、傲森、Babycare（新銳消費品）、追覓科技、Usmile、Ulike、TYMO等

部分授課評價：

孫老師的《財務管理》課程，讓我受益匪淺。課程內(nèi)容全面而深入，涵蓋了從基礎(chǔ)的財務概念到復雜的財務分析工具，使我對企業(yè)的財務健康狀況和資金運作有了更加系統(tǒng)的認識。特別是在理解財務報表、現(xiàn)金流量管理、預算編制以及投資評估等方面，我獲得了寶貴的知識和實用的技能。

——滴滴集團 曾經(jīng)理

通過參加這次《全面預算管理》的培訓，我對孫老師的教學水平和專業(yè)知識印象非常深刻。孫老師不僅對預算管理的理論和實踐都有深入的了解，而且能夠用簡潔明了的方式講解復雜的概念，使我們能夠快速理解并應用于實際工作中。此外，老師非常注重培訓的互動性，常常鼓勵我們提問并給予詳細的解答，這大大增強了學習的效果。通過這次培訓，我不僅提升了自己在預算管理方面的專業(yè)技能，也對未來的工作充滿了信心。

——雙胞胎集團 張總監(jiān)

參加孫老師的《戰(zhàn)略管理與財務管理》培訓課程是一次非常寶貴的學習經(jīng)歷。孫老師在戰(zhàn)略和財務管理領(lǐng)域的專業(yè)知識深厚，講解條理清晰，能夠?qū)碗s的理論用實際案例生動地展現(xiàn)出來。在課程中，不僅詳細介紹了戰(zhàn)略管理的框架和財務管理的關(guān)鍵技術(shù)，還特別強調(diào)了兩者之間的聯(lián)系和相互作用，這使得我們能夠更全面地理解企業(yè)運營的各個方面。孫老師的授課風格非常親切和鼓勵提問，他總是耐心回答每一個問題，并提供額外的資源和建議，幫助我們深入理解難點。還設(shè)計小組討論和案例分析環(huán)節(jié)，促進了學員之間的交流和思考，增強了我們的實戰(zhàn)能力。通過這次培訓，我不僅掌握了戰(zhàn)略管理與財務管理的核心技能，還學會了如何將理論與實踐結(jié)合，為解決實際問題提供了強有力的工具。

——廣西交投集團 劉總經(jīng)理

參加孫老師針對財務報表分析與風險管理培訓，我深受啟發(fā)。孫老師對各種行業(yè)的企業(yè)財務細節(jié)和風險控制有著透徹的理解，他的講解既系統(tǒng)又具體。通過大量的實際銀行案例，詳細解析了財務報表的關(guān)鍵指標和風險管理的實際應用，使復雜的概念變得易于理解和操作。他的課程內(nèi)容豐富，不僅覆蓋理論知識，更注重實踐技能的培養(yǎng)，特別是在如何識別和應對潛在風險方面提供了許多實用的策略和工具。

——交通銀行上海分行 李副總經(jīng)理

在當前全球化經(jīng)濟環(huán)境中，中國企業(yè)出海面臨著前所未有的機會與挑戰(zhàn)。孫老師的《中國企業(yè)出海財務管理》培訓課程正是在這樣的大背景下，為我們提供了寶貴的知識和技能。孫老師深入淺出地講解了國際財務管理的核心概念，特別是在匯率波動、跨國稅務規(guī)劃、外匯風險管理等方面提供了豐富的實戰(zhàn)策略。通過孫老師的培訓，我們不僅了解了中國企業(yè)在海外擴展時的巨大潛力，也深刻認識到了伴隨而來的財務風險。結(jié)合當前國際政治經(jīng)濟形勢，分析了多個成功與失敗的案例，使我們能夠更好地把握風險與機遇的平衡。他的授課方式極具吸引力，充滿激情，讓復雜的財務管理問題變得易于理解。孫老師的課程不僅提升了我們的專業(yè)技能，更增強了我們在國際舞臺上的競爭力。

——帕拓遜集團 Winnie 財務總監(jiān)

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