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課程背景

隨著全球化經濟的發展,企業面臨著更多的機遇和挑戰?資金管理貫穿于企業生產經營的始末,是財務管理的核心內容,同時也是當前企業管理工作的薄弱環節?因此,加強資金的管理和控制具有十分重要的意義,它的創新發展將給整個管理界帶來新的活力?近年來,企業財務資金管理中的問題非常突出,財務風險日益暴露?加強和改善企業財務資金管理是實現管理創新,推動企業管理工作的重要環節,必須采取有效措施加強和完善企業資金管理?

企業的資金就如同一個人的血液一樣，沒有它，整體機能都會停止運轉。不管企業規模的大小，企業的性質如何，都是如此。

那么，您作為企業一名高級管理人員，是否知曉？

企業資金管理的重要性

企業在資金管理過程中常會出現的問題

企業如何開展資金管理工作

什么叫資金計劃？與財務預算有何區別

如何編制資金計劃

集團企業的資金管控模式

通過本課程的學習，您都會找到答案!

課程收益

了解企業常見的融資渠道及融資方式

你的企業到底選擇哪種融資方式最合適

企業如何進行資金管理

如何編制多層級多期限的資金計劃

資金計劃執行中常見問題解析及應對策略

資金計劃差異分析

集團企業資金管控模式：結算中心、財務公司、資金池

出現資金鏈異常緊張的情況下，如何通過內部挖潛及外部融資進行資金融通

資金富裕情況下，如何使資金使用效率最大化

課程對象：

企業老板、中、高層以上管理人員、財務總監、財務經理、資金主管、財務人員及其他管理人員等

課程大綱

第一單元 企業資金管理的重要性

1、有效的資金管理能為企業經濟決策提供基礎信息

2、有效的資金管理有利于促進資金的流動，提升資金的使用效率

3、加強資金管理和控制,能有效地防止舞弊

4、加強企業資金的管理，有利于整合資源，發揮集團優勢

第二單元 企業資金管理過程中存在的問題

1、資金使用分散，使用效率低下

2、資金的使用缺乏規劃

3、財務部門管理規范，人員素質有待提升

4、缺乏資金管理意識

5、資金審批不嚴、監管不力，容易出現舞弊

6、企業缺乏資金預算體系

7、會計信息失真，導致資金管理有名無實

第三單元 企業如何開展資金管理工作

1、融資工作的開展

1)融資計劃

2)融資方案的制定

3)融資渠道的拓展

4)融資談判

2、資金使用計劃

1)制定資金計劃

2)收款計劃與跟蹤

3)付款計劃的執行與調整

4)資金計劃執行情況分析

3、理財計劃及投資計劃

1）投資理財的原則

2) 投資渠道的選擇

3）理財或投資方案的擬定

4）投資過程中風險的控制

第四單元 企業常用的融資方式

1、內部融資

1）砍部門

2)賣固定資產

3)延期付款

4)提前收款（HB模式）

5)壓縮生產周期

6)壓縮采購周期

7)加快審批速度

8)促銷成品

9)處理呆滯料

10)壓縮安全庫存

11)優化最低訂貨量和最佳定貨批次

12)砍預算

13)高管工資年終付5成

14)員工眾籌合伙企業參與公司股權激勵

15)修改購入固定資產計劃為租賃

2、外部融資

1)流動資金貸款（信用，抵押，質押，保證，綜合等）

2)銀行匯票和商業匯票

3)貿易融資：保理、福費廷、貼現

a保理：短期、小額、無追索權、保理商購應收賬款并付款80%，其余的20%等進口商付款后再支付給出口商

b福費庭：長期、大額、無追索權、有擔保、銀行購應收賬款并付款100%

c貼現：匯票、本票貼現，有追索權、扣貼現息后放款

d出口信保融資：中信保將應收賬款的保險第一受益人確定為銀行，銀行有追索權地放款

4)信用證項下

a打包放款：以信用證正本為抵押放款，向開證行收款

b信用證項下的議付：又叫買單、買票、出口押匯，有追索權地購買出口貨權單據

c信用證項下的賣方遠期信用融資

5)集中供應商，調整賬期，無息的供應商融資

6)用我司的信用額度，切給供應商做供應鏈融資

7)通過專業的融資公司融資

8)委托貸款

9)PE、VC

10)發公司債（上市公司）

11)售后回租

12)小額擔保公司

13)短期融資券

14)信托產品

15)資產托管計劃的杠桿融資

16)定向增發和公開增發（上市公司）

17)LBO(Leveraged Buyout)

18)MBO

19)產業基金

20)投資銀行的過橋貸款（一般只對馬上就上市的公司）

21)長期債劵

22)銀團貸款

23)信托公司貸款

【案列分析】華夏幸福是如何通過16種不同的融資手段在短短四年內融資3000億？

第五單元 不同融資方式的融資成本對比

1、銀行貸款融資成本

2、債券融資的融資成本

3、定向增發股票的成本

4、新三板掛牌與做市交易的成本

5、主板上市的融資成本

【案例分析】***集團融資戰略

第六單元 企業資金計劃

1、資金計劃的概念

2、如何編制資金計劃

3、如何推動資金計劃的執行

4、執行過程中常見問題及應對策略

5、資金計劃差異分析

【案例分析】***集團公司的三級資金計劃

第七單元 最佳資本結構的選擇

1、什么叫資本結構？

2、常見的資本結構有哪些？

3、影響企業資本結構的因素有哪些？

4、如何選擇合適的資本結構？

【案列分析】**集團公司如何確定最佳資本結構

第八單元 企業富裕資金該如何進行投資？

1、投資渠道的選擇

股票投資

基金投資

債券投資

信托投資

期權投資

參與眾籌

期貨投資：貴金屬、石油、農產品等

外匯投資

貴金屬

實業投資：資產收購與股權并購

2、短期投資與長期投資的均衡

3、投資可行性分析

機會研究

初步可行性研究

詳細可行性研究

評價與選擇

4、投資方案的制定

產品的選擇

額度與收益組合

投資對象

第九單元 集團公司常規資金管控模式

1、集團型公司的資金管控模式

結算中心模式

資金集中監控模式

統收統支模式

財務公司模式

資金池模式

2、如何選擇合適自己的管控模式

公司戰略與財務管控模式

財務管控模式與資金管控模式的關系

資金管理的目標

企業的規模與不同發展階段

3、結算中心模式

結算中心模式流程圖

結算中心模式的優缺點

如何搭建結算中心

什么樣的公司適合

【案例分析】山東海化集團結算模式解析

4、資金集中監控模式

資金集中監控模式流程圖

資金集中監控模式的優缺點

如何運作資金集中監控模式

什么樣的公司適合

【案例分析】中國南車集團

5、統收統支模式

統收統支模式流程圖

統收統支模式的優缺點

如何搭建統收統支模式

什么樣的公司適合

【案例分析】中國石油集團

6、財務公司模式

財務公司模式流程圖

組建財務公司需要什么條件

如何運作財務公司

什么樣的公司適合

【案例分析】中國石化集團

7、現金池模式

現金池模式流程圖

現金池模式優缺點

如何構建資金池

什么樣的公司適合

【案例分析】西門子集團現金池模式的解析

黃老師

講師介紹

高端企業上市實戰培訓師/咨詢師;

房地產企業上市全盤操控與項目咨詢輔導專家;

中國人民大學會計本科畢業，中國注冊會計師（CPA）;

中國注冊稅務師（CTA），國際注冊會計師（IPA）;

高級國際財務管理師（SIFM）

國際注冊財務管理師（CMA）

高級會計師，國家辦稅員，證券分析師，財務總監資格A級證書

劍橋財務總監資格B級證書（國際認可，享受國家高級人才津貼）

北京大學，北京師范大學、暨南大學常年客座教授。

曾任：世界五百強東莞諾基亞集團 財務部經理

曾任：珠海恒利集團（房地產） 集團財務部總監 財務首席官

現任：廣東XX控股集團（廣東著名建筑集團，旗下擁有十幾家全資及控股子公司以及

三板掛牌公司） 首席財務官CFO 集團財務部總監

黃海老師曾在世界五百強企業、房地產企業、建筑企業、汽車企業、大型民營企業從事財務

工作22年，并有在5家國內及國外上市公司財務官工作的經驗，長期從事上市前、上市中

上市后企業財務總監、首席財務官等職位，是國內極少數主講企業國內上市、海外上市的高端老師，特別是對擬上市企業的上市重組具有豐富的實戰經驗。

黃海老師任職期間，全程參與廣東德豪潤達上市過程，并參與了德豪潤達注入LED項目的項目選型、編寫可研報告及最終正式作出投資決策的項目啟動過程，還全程參與了廣東億龍控股集團的上市全過程，已完成了股改、上市輔導、及遞交資料工作，已在證監會排隊掛牌；2012-2013年江蘇卡威汽車工業集團提出在香港上市，黃海老師按上市公司的要求配合總裁主導運營上市，制訂上市流程及時間表，按IPO的要求全面規范公司運作，已完成盡調、上市輔導等工作，股改也在進行中；同時也參與了廣東世榮兆業股份集團，廣東威爾醫學科技股份的重組、定向增發、板塊變更等工作，是當年A股唯一完成的對房地產企業的增發，對境內外企業上市的全套流程及上市后的后期維護非常熟悉，與普華永道、德勤、畢馬威、瑞華、大華等香港和內地排名前五位的著名會計師事務所有緊密的合作關系，并與多家券商、投行、基金公司聯系緊密。

黃海老師，在IPO上市與輔導、資本運作、投融資、企業重組、新三版、營改增等方面特別搞長，經驗豐富，是不可多得的實戰、落地、操作派專家。

教育及學術背景

黃海老師，1971年出生于廣東新會，48歲，常住珠海，中國人民大學會計本科畢業，中國注冊會計師（CPA），中國注冊稅務師（CTA），國際注冊會計師（IPA），高級國際財務管理師（SIFM），國際注冊財務管理師（CMA），高級會計師，國家辦稅員，證券分析師，財務總監資格A級證書，劍橋財務總監資格B級證書（國際認可，享受國家高級人才津貼），北京大學，北京師范大學、暨南大學常年客座教授。

工作經歷

1994-2002年 世界五百強東莞諾基亞集團——財務部經理

2002-2004年珠海恒利集團（房地產）——集團財務部總監 財務首席官

2004-2008年 珠海德豪潤達電器股份集團（2004年深交所上市，下屬公司10余家，員工兩萬多，珠海最大民營企業）——集團財務部副總監 財務管理部培訓學校負責人兼培訓師

2008-2013年 江蘇卡威汽車工業集團（集團占地4千畝，人數4000多，管理財務人員60多人）——集團財務部總監 董事會秘書

2013年至今 廣東XX控股集團（廣東著名建筑集團，旗下擁有十幾家全資及控股子公司以及新三板掛牌公司）——首席財務官CFO 集團財務副總裁

老師優勢

黃海老師曾在世界五百強企業、房地產企業、建筑企業、汽車企業、大型民營企業從事財務管理工作25年，并在5家國內及國外上市公司擔任財務高管，長期從事上市前、上市中及上市后企業財務總監、首席財務官（CFO）、財務副總裁等職位，是國內極少數主講企業國內上市、海外上市的高端老師，特別是對企業上市、并購重組、資本運作、股權激勵等具有豐富的實戰經驗。

咨詢輔導項目

1.黃海老師任職期間，全程參與廣東德豪潤達電器上市過程，并參與了德豪潤達電器注入LED項目的項目選型、編寫可研報告及最終正式作出投資決策的項目啟動過程；

2.黃海老師全程參與了廣東億龍控股集團的上市全過程，已完成了股改、上市輔導、及申報資料工作，已在證監會排隊掛牌；

3.2012-2013年江蘇卡威汽車工業集團提出在香港上市，黃海老師按上市公司的要求配合總裁主導運營上市，制訂上市流程及時間表，按IPO的要求全面規范公司運作，已完成盡調、上市輔導等工作，股改也在進行中；

4.黃海老師同時也參與了廣東世榮兆業股份集團，廣東威爾醫學科技股份的重組、定向增發、板塊變更等工作，是當年A股唯一完成的對房地產企業的增發，對境內外企業上市的全套流程及上市后的后期維護非常熟悉，與普華永道、德勤、畢馬威、瑞華、大華等香港和內地排名前五位的著名會計師事務所有緊密的合作關系，并與多家券商、投行、基金公司聯系緊密。

授課風格:

清晰、嚴謹、幽默、實用、生動的培訓風格，培訓課程運用大量的實例，緊密結合實際，深入淺出，通俗易懂，風格新穎，視角獨到，內容充實縝密，邏輯性強，給人耳目一新的感覺。

力求把世界500強先進的財務管理理念和思維傳授給學員，不僅能讓學員知其然，更能知其所以然，更重要的是將財務理論與企業經營實踐緊密結合，實現財務與經營的無縫對接。

主講課題：

上市課題：

《企業上市（IPO）解決之道》

《企業并購實務操作》《企業的并購與整合》

《新三板實務全解》《企業信用風險分析與控制》

財務課題：

《總經理的財務管理》《非財務經理的財務管理》《戰略導向下的全面預算管理》

《集團財務管控模式解析》《集團稅務籌劃應對策略》

《建筑業營改增面臨的主要風險、難點及解決方案》

《全面成本管理與控制》《實戰中的資金管理》

《通過管理報表實現財務精細管理》《應收賬款管理及信用風險控制與催收實務》

服務過的客戶：

萬科集團、佳兆業、廣州地鐵集團、中鐵置業集團、中信地產、中建三局集團有限公司、衡水泰華集團、東莞諾基亞集團、香港和記黃埔珠海有限公司、廣東德豪潤達電氣股份集團有限公司、廣東世榮兆業股份集團、江蘇卡威汽車工業集團，廣東威爾醫學科技股份集團、廣東華發集團有限公司、廣東建工集團有限公司、廣東運達科技股份有限公司、珠海市先康生物科技有限公司、廣東億龍電器股份有限公司、廣東建星集團有限公司、珠海華潤電器有限公司、珠海恒利集團、威斯達電器（中山）制造有限公司、江蘇眾鑫交通器材有限公司、丹陽市博威汽車技術服務有限公司、廣東合迪投資有限公司、廣東科旺電器制造有限公司、廣東文宏化工集團、廣東金萬電子有限公司等等。。

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