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【課程背景 】

公司理財是對公司財務(wù)活動所進行的管理。公司理財課程是工商管理專業(yè)的主要教學(xué)內(nèi)容。

公司理財主要是根據(jù)資金的運動規(guī)律，對公司生產(chǎn)經(jīng)營活動中資金的籌集、使用和分配，進行預(yù)測、決策、計劃、控制、核算和分析，提高資金運用效果，實現(xiàn)資本保值增值的管理工作。

財務(wù)對一個公司的重要性不言而喻，即使我們不是財務(wù)科班出身，但作為公司經(jīng)理人或是即將晉升為高管的人員來說財務(wù)知識是必不可少的。

很多企業(yè)非財務(wù)經(jīng)理人員不懂基本財務(wù)知識，憑經(jīng)驗管理、靠感覺管理，對公司的很多財務(wù)管理行為不理解、不支持、甚至有抵觸情緒，給企業(yè)發(fā)展帶來很大的潛在風(fēng)險。通過財務(wù)訓(xùn)練營，讓參訓(xùn)人員從戰(zhàn)略性全方位角度認知財務(wù)，全面透視和把握財務(wù)管理的本質(zhì)，明確各部門的經(jīng)營活動對公司財務(wù)狀況的影響，改變對財務(wù)的傳統(tǒng)看法，運用財務(wù)思維解讀企業(yè)運作，建立起清晰的成本及風(fēng)險控制意識，強化現(xiàn)金流意識，提高資金運作效率，尋求提升經(jīng)營績效的方法。

【學(xué)習(xí)成果 】

幫助企業(yè)各級管理者建立正確的財務(wù)思維

了解基礎(chǔ)財務(wù)知識，掌握公司經(jīng)營現(xiàn)狀

學(xué)會閱讀與分析三大報表及其背后的信息

理解并掌握內(nèi)部控制與內(nèi)部審計的工作要點

了解預(yù)算編制的流程和邏輯，加強預(yù)算管理的實施與跟蹤

明確企業(yè)面臨的成本挑戰(zhàn)，學(xué)習(xí)先進的成本控制與管理辦法

掌握銷售增長和市場營銷中的財務(wù)分析

學(xué)習(xí)如何把財務(wù)分析方法、財務(wù)工具等運用于項目管理和投資分析中

【課程特色】

針對非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)知識通俗易懂的趣味教學(xué)，有別于普通的非財課程。課程通過全面系統(tǒng)的財務(wù)課程體系從報表、財務(wù)數(shù)據(jù)分析、內(nèi)控、預(yù)算及績效管理等各方面層層深入，中間穿插很多有趣的財務(wù)管理和經(jīng)濟學(xué)話題，以及大量的實戰(zhàn)案例，使非財務(wù)經(jīng)理人完全融入到財務(wù)系統(tǒng)中，學(xué)習(xí)必要的財務(wù)知識。融會貫通，舉一反三，從“拍腦袋”決策到“有理有據(jù)”科學(xué)決策，讓參訓(xùn)人員真正體驗非財經(jīng)理的系統(tǒng)管理財務(wù)的課程內(nèi)容。

【培訓(xùn)對象】

企業(yè)非財務(wù)管理崗位的經(jīng)理人，包括：

公司董事、監(jiān)事

企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理

中、高層非財務(wù)管理人員和骨干

銀行、保險和證券公司業(yè)務(wù)人員、研究發(fā)展部人員

創(chuàng)業(yè)者和對財務(wù)有興趣的人士

【課程大綱】

單元一 公司理財中的財務(wù)思維

一、開篇語

“不完全懂得會計和財務(wù)管理工作的經(jīng)營者，就好比是一個投籃而不得分的球手。”

——羅伯特.希金斯

1.趣味經(jīng)濟學(xué)

1)西湖邊酒店的故事

2)故事中所包含的財務(wù)知識——孫二娘的資產(chǎn)負債表

3)問題：信用卡透支后的次月需要做什么？

4)從未來丈母娘如何選女婿的話題看財務(wù)分析

2.三張基本財務(wù)報表的含義

3.公司理財?shù)母拍?/p>

4.財務(wù)報表分析簡介

二、公司理財中的財務(wù)思維

1.財務(wù)思維引導(dǎo)企業(yè)價值

1)企業(yè)管理需要財務(wù)思維

2)財務(wù)思維是一種價值管理思維

3)財務(wù)思維是一種風(fēng)險管理思維

4)財務(wù)思維的終極目標——企業(yè)價值

5)財務(wù)思維——結(jié)果導(dǎo)向性思維

6)財務(wù)思維——整體性思維

2.企業(yè)經(jīng)營的誤區(qū)

1)企業(yè)資產(chǎn)多了，財富就增加了

2)企業(yè)上市了，所以就能發(fā)展了

3)企業(yè)成功融到資了，就實現(xiàn)投資盈利了或者賺錢了

4)企業(yè)的規(guī)模越大，說明企業(yè)的能力越強

3.正確的企業(yè)經(jīng)營認知

1)資產(chǎn)≠財富

2)上市≠發(fā)展

3)融資≠賺錢

4)規(guī)模≠能力

4.課程單元小結(jié)

三、企業(yè)財務(wù)管理基礎(chǔ)知識

1.企業(yè)管理中財務(wù)知識不可或缺

1)財務(wù)的概念

2)財務(wù)管理的概念

3)圖解企業(yè)資金的運動過程

4)財務(wù)管理的具體內(nèi)容

5)企業(yè)經(jīng)營中的3種財務(wù)活動

6)資產(chǎn)負債表與3種財務(wù)活動

2.企業(yè)財務(wù)活動簡要介紹

1)融資（籌資）活動 Financial Activity

2)融資（籌資）活動的任務(wù)

3)趣味經(jīng)濟學(xué)——什么是投行

4)投資活動 Investment Activity

5)經(jīng)營活動 Operating Activity

3.財務(wù)管理的目標

1)課中問題：你公司的財務(wù)目標是什么？

2)為什么“利潤”不是好選擇？

3)以“股東財富”為目標

4)以“股東財富”為目標的各項關(guān)系處理

5)現(xiàn)代企業(yè)管理的新觀點：企業(yè)價值

6)企業(yè)價值的優(yōu)點

4.財務(wù)關(guān)系

1)財務(wù)關(guān)系的概念

2)企業(yè)內(nèi)部的財務(wù)關(guān)系

3)企業(yè)與外部的財務(wù)關(guān)系

5.財務(wù)的職能

6.企業(yè)財務(wù)管理中的一些主要關(guān)注問題

1)有關(guān)現(xiàn)金及現(xiàn)金流的問題

a)為什么現(xiàn)金流很重要？

b)現(xiàn)金和利潤有何聯(lián)系與區(qū)別

c)企業(yè)在增長而且有盈利能力，但為什么總是缺少現(xiàn)金？

d)你可以做什么事來阻止這些情況的發(fā)生？

e)具體的操作方案

f)現(xiàn)金流管理的目的

g)如果你不采取任何措施，會怎么樣？

h)實戰(zhàn)干貨分享：快速的、干預(yù)性的解決方法

2)盈利企業(yè)的破產(chǎn)問題

a)什么是營運資金

b)為什么營運資金如此重要？

c)如果你不采取任何措施，會怎么樣？

d)企業(yè)增長時，怎樣才能保證企業(yè)不用光現(xiàn)金？

e)如果你不采取任何措施，又會怎么樣？

f)實戰(zhàn)干貨分享：快速的、干預(yù)性的解決方法？

7.課程單元小結(jié)

四、會計知識與財務(wù)報表入門

1.搞笑時刻

1)風(fēng)景秀麗的海邊沙灘上，一位CEO問旁邊的經(jīng)濟專家：“你能不能通俗地跟我講講關(guān)于會計和財務(wù)報表的那些邏輯和關(guān)聯(lián)？”……

2)什么是會計（通俗搞笑版解釋）

3)什么是財務(wù)分析（通俗搞笑版解釋）

4)什么是財務(wù)管理（通俗搞笑版解釋）

2.會計

1)會計的概念

2)會計工作三項活動

3)趣味財務(wù)：同女朋友或老婆怎么談錢的問題？——關(guān)于“責權(quán)發(fā)生制”與“應(yīng)收應(yīng)付制”的問題

4)會計工作語言

5)會計的6大要素

3.熟悉會計基本語言和作用

1)趣味財務(wù)學(xué)問題：汽車屬于資產(chǎn)還是負債？

2)資產(chǎn) Assets

a)資產(chǎn)的判斷標準

b)資產(chǎn)的分類

3)負債 Liabilities

a)負債判斷標準

b)負債分類

4)所有者權(quán)益 Owner's equity

a)所有者權(quán)益構(gòu)成

5)收入Income

a)收入的類型

b)收入的判斷標準

6)成本 Cost

7)費用 Expenses

a)費用在企業(yè)活動中體現(xiàn)

8)利潤 Profit

9)會計恒等式 Accounting identity

a)會計等式

b)會計等式-舉例1、2、3

4.課堂趣味問答：

1)企業(yè)經(jīng)營活動中需要購買一項固定資產(chǎn)，但還缺少1200萬元……如果你是會計，將如何進行資金的記賬？

2)會計夫妻的精彩對白（揭曉謎底）

3)案例總結(jié)

5.會計科目和帳戶

1)設(shè)置會計科目的意義

2)賬戶的結(jié)構(gòu)和記錄經(jīng)濟業(yè)務(wù)的內(nèi)容

3)賬戶-示例

4)會計科目-示例

6.復(fù)式記帳

1)復(fù)式記賬-示例1、2、3

7.借貸記帳法

1)舉例說明

8.會計循環(huán)基本環(huán)節(jié)示意圖

9.初識財務(wù)報表

1)財務(wù)報告構(gòu)成與特征

2)財務(wù)報表編制結(jié)果差異的主要原因

3)資產(chǎn)負債表 Balance Sheet

a)在會計們眼中，企業(yè)都在忙些什么？

b)企業(yè)的基本活動

c)資產(chǎn)負債表的結(jié)構(gòu)

d)對資產(chǎn)負債表的分析能告訴我們什么？

e)資產(chǎn)負債表中的內(nèi)容和含義

f)一些概念：

商譽

生物資產(chǎn)

g)資產(chǎn)如何計價？

h)一些概念：

歷史成本/原始成本/實際成本

金融資產(chǎn)

公允價值/公允市價/公允價格

i)容易同資產(chǎn)混淆的概念

財產(chǎn)物資

非財產(chǎn)物資

費用

j)股東權(quán)益

k)一些概念

股本

股本的法律意義

資本公積

盈余公積

l)資產(chǎn)負債表透露的信息

m)資產(chǎn)負債表的閱讀內(nèi)容

4)利潤表 Profit & Loss account

a)利潤表的基本關(guān)系結(jié)構(gòu)

b)通過利潤表的分析能告訴我們什么？

c)利潤表的閱讀內(nèi)容

d)企業(yè)獲取利潤的幾個關(guān)鍵步驟

e)一些概念

增值稅

營業(yè)利潤

應(yīng)納稅所得

f)企業(yè)利潤的結(jié)構(gòu)

5)資產(chǎn)負債表和利潤表

a)資產(chǎn)負債表所提供的管理幫助

b)利潤表究竟是什么？

6)現(xiàn)金流量表 Cash Flow Statement

a)現(xiàn)金流量表-結(jié)構(gòu)

b)現(xiàn)金流量表反映的財務(wù)管理內(nèi)容

c)現(xiàn)金流量表基本關(guān)系結(jié)構(gòu)

d)現(xiàn)金流量表的作用

e)現(xiàn)金流量表分析能告訴我們什么

f)各類現(xiàn)金流入和流出的關(guān)系圖

g)關(guān)鍵概念：現(xiàn)金 ≠ 貨幣資金

h)現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的構(gòu)成

i)案例：四川長虹相關(guān)信息的披露

j)現(xiàn)金流量的內(nèi)涵和特征

7)財務(wù)三表的關(guān)系圖

8)財務(wù)三表的勾稽關(guān)系

9)課程單元小結(jié)

五、財務(wù)報表分析的基礎(chǔ)知識

1.財務(wù)報表分析

1)財務(wù)報表分析的意義

2)財務(wù)報表分析的基本內(nèi)容

3)財務(wù)報表分析的方法

4)企業(yè)財務(wù)報表分析的出發(fā)點

5)趣味財務(wù)：有沒有簡單粗暴的方法來解釋或進行財務(wù)報表分析？

a)看資產(chǎn)負債表就像是看比基尼美女的身材

b)看利潤表就是看美女的內(nèi)在

c)看現(xiàn)金流量表就是看其理財?shù)牧?xí)慣

6)分析財務(wù)報告的基本思路

7)財務(wù)報表和財務(wù)報告

8)審計報告

9)財務(wù)報表的作用

10)表單分析

11)財務(wù)報表分析邏輯框架圖

12)財務(wù)報表分析的內(nèi)在邏輯關(guān)系

13)財務(wù)報表的三大基本分析

a)分析企業(yè)的盈利能力，可以發(fā)現(xiàn)什么

b)盈利能力分析需要探究的幾個方面

c)盈利能力分析中的主要評價指標

d)分析企業(yè)的營運能力，可以發(fā)現(xiàn)什么

e)運營能力分析的幾個問題

f)分析企業(yè)償債能力，可以發(fā)現(xiàn)什么

14)財務(wù)分析基本結(jié)構(gòu)模型

15)財務(wù)分析之償債能力模型

16)財務(wù)分析之運營能力模型

17)財務(wù)分析之盈利能力模型

2.閱讀財務(wù)報表——企業(yè)財務(wù)分析的基礎(chǔ)

1)資產(chǎn)負債表

a)資產(chǎn)負債表的三大內(nèi)容

b)如何閱讀資產(chǎn)負債表

c)案例：“房子”不值錢？!

d)案例：資產(chǎn)的規(guī)模與結(jié)構(gòu)（行業(yè)差異）

e)如何閱讀資產(chǎn)負債表——基本流程

f)從資產(chǎn)負債表看企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)和長期償債能力

g)如何閱讀資產(chǎn)負債表——深入分析

h)從資產(chǎn)負債表看企業(yè)的財務(wù)彈性

2)利潤表

a)如何閱讀利潤表-基本流程

b)如何閱讀利潤表-指標深入分析

3)現(xiàn)金流量表

a)現(xiàn)金流量及其結(jié)構(gòu)的三大活動分析

b)凈利潤與經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量的關(guān)系

c)如何閱讀現(xiàn)金流量表-基本流程

d)結(jié)合資產(chǎn)負債表的現(xiàn)金流量表解讀

e)現(xiàn)金流量表的閱讀分析中應(yīng)該關(guān)注的4個問題

f)利潤到哪里去了？

g)為什么利潤提高了而現(xiàn)金卻下降了？

h)虧損后為什么現(xiàn)金卻增加了？

i)債務(wù)資金如何使用？

j)資產(chǎn) VS 利潤 VS 現(xiàn)金

4)所有者權(quán)益變動表

a)所有者權(quán)益變動表解讀

b)所有者權(quán)益變動表的作用

c)從四個方面解讀所有者權(quán)益變動表

5)財務(wù)報表附注

a)附注包含的5部分內(nèi)容

6)四張主要財務(wù)報表之間的關(guān)系

3.財務(wù)報表綜合分析

1)分析償債能力常用的比率指標的含義及計算公式

2)分析盈利能力常用的比率指標的含義及計算公式

3)分析營運能力常用的比率指標的含義及計算公式

4.財務(wù)分析框架與分析體系

1)以凈資產(chǎn)收益率為核心的財務(wù)分析體系

a)借錢的故事——關(guān)于凈資產(chǎn)收益率

b)財務(wù)關(guān)鍵指標——凈資產(chǎn)收益率

c)以凈資產(chǎn)收益率為核心的財務(wù)分析體系的3條路徑

2)現(xiàn)金流分析體系

a)現(xiàn)金流創(chuàng)造能力的5個因素

b)5個驅(qū)動因子之間內(nèi)在的邏輯關(guān)系

c)案例：中興通訊現(xiàn)金流分析

5.常用的財務(wù)報告綜合分析方法介紹

1)杜邦財務(wù)分析體系介紹

a)案例：杜邦財務(wù)分析法的應(yīng)用

b)案例：鄭百文財務(wù)危機

c)杜邦分析體系的特點

d)杜邦分析體系運用時應(yīng)注意的問題

e)改進的杜邦財務(wù)分析體系

2)沃爾綜合評分法介紹

6.財務(wù)報告分析主體的相關(guān)問題

六、課程總結(jié)

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級培訓(xùn)師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯(lián)網(wǎng)金融管理師

企業(yè)財務(wù)與稅收籌劃咨詢專家

清華大學(xué)理財協(xié)會特邀演講嘉賓

北京大學(xué)就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學(xué)高級金融管理人員培訓(xùn)班特邀培訓(xùn)講師

上海財經(jīng)大學(xué)國際銀行學(xué)院管理班特邀培訓(xùn)講師

中山大學(xué)博研商學(xué)院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業(yè)銀行管理和營銷類課程指定培訓(xùn)講師

六大國內(nèi)壽險公司和主要財險公司指定的培訓(xùn)講師

香港曜智國際集團首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構(gòu)特聘的管理、投資和財務(wù)顧問

超過26年的企業(yè)管理經(jīng)驗、20年的金融從業(yè)經(jīng)驗、18年的培訓(xùn)管理經(jīng)驗

國內(nèi)首批為高凈值客戶提供風(fēng)險辨識、稅收籌劃和家族資產(chǎn)傳承規(guī)劃的投資顧問

國內(nèi)首位以客戶需求為導(dǎo)向的金融產(chǎn)品營銷實踐者和體驗式培訓(xùn)項目執(zhí)行者和推動人

國內(nèi)首位將華爾街資產(chǎn)配置投資理論和實踐落實到金融產(chǎn)品營銷培訓(xùn)的教練型培訓(xùn)師

【培訓(xùn)專長】

企業(yè)高管領(lǐng)導(dǎo)力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構(gòu)建與管理實務(wù)

企業(yè)文化構(gòu)建與核心競爭力打造

企業(yè)管理與經(jīng)理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績效溝通實務(wù)

創(chuàng)新思維與企業(yè)運營管理實踐

創(chuàng)新思維與金融產(chǎn)品營銷突破

資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財富傳承

金融機構(gòu)營銷管理與績效溝通

銀行理財產(chǎn)品多元化營銷實務(wù)

銀行運營管理與團隊文化建設(shè)

銀行-保險交叉營銷與運營實務(wù)

保險產(chǎn)品營銷與大客戶理財實務(wù)

保險營銷團隊組織發(fā)展與增員實務(wù)

以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷

證券經(jīng)紀人團隊構(gòu)建與管理技能提升

【授課風(fēng)格】

活力四射，具有極強的感染力

風(fēng)趣幽默，有效激發(fā)聽眾興趣

嚴謹專業(yè)，論據(jù)充分邏輯清晰

情景教學(xué)，靈活多變高效務(wù)實

隨需賦型，案例內(nèi)容切合實戰(zhàn)

技術(shù)創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉(zhuǎn)型發(fā)展時期的銀行綜合理財產(chǎn)品營銷》（銀行適用）

《資產(chǎn)配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品營銷實戰(zhàn)工作坊》（保險適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導(dǎo)向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學(xué)和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經(jīng)濟形勢與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構(gòu)建與領(lǐng)導(dǎo)激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理——財務(wù)思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現(xiàn)代商務(wù)談判策略與技術(shù)》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領(lǐng)導(dǎo)力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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