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課程背景：

在銀行日常工作中，柜面員工都經常性地與各類票據和客戶簽名打交道。這些票據和簽名，不僅是銀行業務流程中的關鍵節點，更是員工職責和風險控制的核心所在。然而，隨著金融環境日趨復雜，偽造票據和冒名簽名的風險也日益增加，這無疑給銀行員工帶來了前所未有的挑戰。

在實際工作場景中，銀行員工經常需要快速、準確地鑒別票據和簽名的真偽。比如，在辦理大額轉賬時，一張偽造的匯票可能讓銀行面臨巨大的資金風險；在處理貸款申請時，一個冒名的簽名可能讓銀行陷入法律糾紛。這些風險不僅影響銀行的正常運營，也威脅到員工的職業安全。

同時，隨著科技的發展，偽造技術也愈發高明，傳統的鑒別方法已經難以應對。這就要求銀行員工必須不斷提升自己的鑒別能力，掌握更加專業、實戰的鑒別技巧。

因此，我們結合銀行員工的工作實際，開發了這套銀行票據和筆跡簽名真偽鑒別培訓課程。本課程以實戰為導向，通過大量真實案例的分析和演練，幫助員工掌握票據和簽名的核心鑒別技巧。同時，課程還注重培養員工的風險防范意識和合規操作能力，使其在面對風險時能夠迅速做出正確判斷和處理。

通過本課程的學習，銀行員工將能夠更加自信地應對日常工作中的票據和簽名鑒別任務，有效防范金融風險，保障銀行業務的安全、高效運營。

課程收益

提高鑒別能力：通過專業培訓和實踐操作，學員的票據和簽名鑒別能力將得到顯著提高。他們能夠更快速、更準確地識別真偽，從而有效防止金融詐騙和風險的發生。

降低業務風險：提升鑒別能力意味著銀行業務辦理過程中出現的風險點將大大減少。學員能夠在第一時間發現偽造票據或簽名，避免潛在的經濟損失和法律糾紛。

提升職業素養：本課程不僅教授鑒別技巧，還注重培養學員的職業素養。通過培訓，學員將更加嚴謹、細致地對待工作，提升整體服務質量和專業形象。

增強合規意識：課程強調合規操作的重要性，使學員明確在鑒別過程中的責任和義務。這有助于保障銀行業務的合規性，降低因違規操作而引發的風險。

授課方式：

理論講解與案例分析相結合：專業講師將通過PPT、視頻、教材等媒介，系統介紹票據和簽名的基本知識、防偽特征、鑒別方法等。同時，結合真實的偽造案例，深入剖析偽造者的手法、特點和漏洞，使學員能夠形成清晰的理論框架和實踐認知。

實操演練與互動討論：提供真實的票據和簽名樣本，讓學員進行實際操作練習，通過親手觸摸、比對、分析，加深對鑒別要點的理解和掌握。此外，鼓勵學員之間開展互動討論，分享鑒別經驗和心得，形成良好的學習氛圍和互助機制。

模擬實戰與應急演練：設計模擬實戰場景，讓學員在接近真實的環境中進行票據和簽名的鑒別操作。通過這種方式，檢驗學員的鑒別能力和應對突發情況的能力，幫助他們在實際工作中更加自信地應對各種挑戰。同時，針對可能出現的緊急情況進行應急演練，提高學員的危機意識和處理能力。

課程對象：

柜面人員、客戶經理、運營主管、網點負責人、新員工

課程大綱：

《銀行票據和筆跡簽名真偽鑒別》

課程導入

1、什么是偽造票？

2、什么是變造票？

3、什么是克隆票？

4、匯票、本票、支票種類如何區分

一、銀行票據的基礎知識

票據概述：

1、票據號碼編碼規則

2、票據設計理念

票據種類：

1、支票：現金支票、轉賬支票、清分機普通支票

2、匯票：銀行匯票、銀行承兌匯票、商業承兌匯票

3、本票：非清分機本票、清分機本票

6、案例分析：分析典型票據詐騙案例，總結識別經驗和教訓。

二、 票據防偽審驗方法大全

1、票據防偽技術

2、防偽技術分類

3、紙張防偽

4、設計印刷防偽

5、油墨防偽

6、水印

7、安全線

8、雙色熒光纖維

9、審驗三步 看、摸、照

10、柜面案例分析

三、快速識別真假票據的新鑒定方法

1、機讀檢測紙張防偽（安全線、油墨）

2、變色纖維絲鑒定檢測

3、變造票的審核要點

4、瑕疵票

5、票據貼現、質押、托收、解付的風險案例及風險點分析

6、2010—2016年高仿票、變造票案例及新的審核重點

四、 票據防偽總結

1、常見案例刨析

2、思維導圖式鑒別方法總結

《筆跡簽名真偽鑒別》

筆跡鑒定常見問題

1、筆跡從小到大一直在變，怎么可能鑒別

2、有人可以寫出各種字體，怎么認定是他寫的?

3、每次簽名都不完全相同，怎么識別?

4、比較簽名的時候，比較哪些依據呢？

5、兩個簽名像到多少百分比才能肯定或否定？

一、筆跡鑒定基礎知識：

1、檢材和樣本區別

2、簽名筆跡的用途

3、什么是有效的簽名

4、簽名的證明能力

5、哪種簽名的方式最好

6、筆跡學的原理、特點和應用范圍。

7、簽名特征分析：如何分析簽名的字形、筆順、運筆等特征。

8、簽名鑒別技巧：指導學員通過比對樣本、

觀察細節等方法鑒別簽名真偽。

案例分析：分享實際工作中的簽名鑒別案例，提高學員的實戰能力

二、筆跡造假常見方式

1、復制簽名筆跡

2、打印簽名筆跡

3、蓋印簽名筆跡

4、摹仿他人簽名

5、書寫和非書寫

6、區分不同造假方式的核心要點

三、筆跡識人在柜面中的應用

1、筆跡分析性格區判斷真假

2、字如其人

3、字大心理

4、字小心理

四、筆跡鑒別的核心方式

1、筆跡鑒定的基本原理

2、筆跡對比基本要求

3、對筆跡綜合判斷

4、筆跡的書寫水平

5、筆跡字體分析法

五、筆跡快速鑒別總結

1、司法鑒定中心案例分析

2、鑒定方法復盤總結

洪老師

洪江 老師簡介

銀行實戰派風險防范專家

中國安全防偽證件中心講師

ACI注冊國際職業培訓師

國家高級職業培訓師

全國培訓大賽金獎培訓師

6年金融培訓咨詢經驗

銀行柜面反假培訓實戰培訓師

曾任：寧波銀行客戶經理

資歷優勢

洪江老師擁有金融行業從業背景，曾任職于股份制商業銀行。擁有6年金融培訓咨詢經驗。作為培訓師，洪老師以其深入淺出的教學風格，將理論知識與實際案例相結合，讓學員“走進課堂即想聽，走出課堂即會用”，洪老師還具備強大的課程研發能力，每年都會研發更新課程體系，確保案例的時效性和實用性。課程案例均來自銀行一線網點的實際操作，

具有極高的實用價值和生動性，深受學員們的喜愛和好評。

授課風格

實戰性：具備豐富的服務管理經驗，課程內容詳實，講授細膩到位，實操性強。

針對性：根據不同行業和崗位量身定制課程，融入大量實戰案例，貼合工作實際。

前瞻性：根據行業發展趨勢，每年研發最新課程體系，實時更新案例。

嚴謹性：課程以扎實的管理理論為背景，結構嚴謹、節奏緊湊，案例真實、工具實用。

生動性：擅于運用多元化的授課形式，營造良好的課堂氛圍，語言極具感染力，有趣有料。

主講課程

柜面反假與風險類：

《銀行反洗錢政策解讀與實務操作》

《銀行反詐實務與賬戶風險防范》

《銀行柜面操作風險與電詐防范》

《銀行有效證件真偽鑒別實戰》

《銀行客戶識別人像鑒別實戰》

《銀行技能大練兵之點鈔訓練》

《金融反假貨幣實操培訓》+測評考試

《常見外幣快速鑒別實戰》

《人民幣外幣真偽快速識別實戰》

《金融從業職業道德與操守》

《金融從業人員警示教育》

《銀行票據和筆跡簽名真偽鑒別》

新員工系列課程：

《新員工場景化溝通實戰訓練》

《銀行客戶抱怨投訴處理技巧提升》

《銀行新員工職業心態與角色轉化》

《銀行新員工營銷技巧提升》

《銀行新員工職業生涯規劃》

《銀行柜面營銷實戰訓練》

部分合作銀行與項目（課程）

培訓時間銀行名稱課程主題

2024年3月中國農業銀行鹽城 《銀行外幣識別技術應用》

2024年1月交通銀行貴州分行《柜面營銷實戰訓練》

2023年11月中國建設銀行深圳 《反洗錢與警示教育》

2023年10月中國工商銀行北京《柜面反假實戰培訓》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行人證合一識別》

2023年10月中國工商銀行北京《銀行有效證件識別實戰》

2023年9月中國農業銀行濰坊《 貨幣反假資格培訓》

2023年9月中國農業銀行濰坊《 反電詐騙反進行時》

2023年9月中國農業銀行濰坊《貨幣反假資格培訓》

2023年8月中國建設銀行上?！躲y行人證合一識別培訓》

2023年8月中國農業銀行濰坊分行《貨幣反假資格培訓》

2023年8月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月江蘇農商銀行省聯社《 反假點鈔技能大練兵》

2023年7月臺州路橋農商銀行《 反假之情景模擬演練》

2023年5月浦發銀行上海總行《銀行人證合一鑒別》

2023年4月南京銀行杭州分行《技能大練兵之點鈔訓練》

2023年3月中國郵政儲蓄廣東《銀行人證合一識別》

2023年3月寧波銀行麗水分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2022年8月中國農業銀行連云港《柜面秒變真偽實戰培訓》

2022年8月江西農商銀行省聯社《金融從業警示教育》

2022年7月江西農商銀行省聯社《金融從業警示教育》

2022年5月寧波銀行溫州分行《反假貨幣資格培訓》

2022年7月中國工商銀行廣州《柜面秒變真偽實戰培訓》

2022年7月中國工商銀行嘉興《 反電詐騙反進行時》

2022年7月交通銀行杭州分行《銀行反洗錢政策解讀實務操作》

2021年9月江西農商銀行石城支行《貨幣反假資格培訓》

2021年7月江西農商銀行信豐支行《貨幣反假資格培訓》

2021年6月江西農商銀行橫峰支行《貨幣反假資格培訓》

2021年5月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2021年4月華夏銀行溫州分行《柜面綜合反假三項實操》

2020年9月華融湘江銀行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年9月湖南農商銀行衡陽總行《貨幣反假資格培訓》

2020年9月江西農商銀行婺源《貨幣反假資格培訓》

2020年9月湖南農商銀行慈利《貨幣反假資格培訓》

2020年8月廣發銀行長沙分行《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行瀘溪《貨幣反假資格培訓》

2020年8月湖南農商銀行桑植《貨幣反假資格培訓》

2020年8月中國工商銀行余姚分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月中國工商銀行寧波分行《貨幣反假資格培訓》

2020年7月華夏銀行北京總行《技能大練兵點鈔訓練》

2020年7月江西農商銀行興國《貨幣反假資格培訓》

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