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課程背景

2020 年突發的新冠疫情導致了國際經濟主要經濟體增長疲軟，世界貿易回落，通縮壓力再現。同時，我國經濟也呈現持續下行之勢，增長速度從過去的兩位數降為一位數。我國當前經濟發展已進入只有靠轉型升級才能保持持續健康發展的新階段，需要經過較長時間來調整，才能獲得新的發展動力。事實上，我國的經濟發展一直是充滿著危機，風險與機遇并存。經濟下行確實給我們帶來前所未有的壓力，但更應該正確認識到，經濟下行是經濟步入長期調整期的一種自然反映，是發展中的一種必然。

同時需要指出，“危”與“機”恰恰是一個事物的兩面，新常態下的金融環境異動也帶來全新的金融需求，ABCDG 等現代新興技術（A：人工智能；B：區塊鏈；C：云計算；D：大數據；G：5G 技術）也在不斷推陳出新，為金融機構的轉型發展提供了堅實的驅動力。以銀行為代表的中國金融業已全面步入 4.0 時代，現代金融服務已經出現了“三無”特征——即無處不在、無時不在、無所不在（三無特點）。后疫情下，金融機構如何通過金融科技來加速復工復產，從而順勢而為、轉“危”為“機”，從而更好的為雙線服務（線上服務+線下服務）增加動力，是金融機構必須重點考慮的命題。

數字金融時代來臨后，給銀行業帶來了全新的挑戰和機遇，尤其是在銀行經營和運營模式改進、獲客與引流渠道變革、系統架構、風險管控、基礎設施建設、系統開發、運行維護等領域均提出新的要求。銀行4.0 時代金融業不再只是單純的應用科技，而是從根本上改變了金融的業務模型和運營模式。

面對復雜的經濟金融環境和 VUCA（波動、不確定、復雜與模糊性）的新常態，商業銀行應如何勢而為，實現銀行戰略變革和轉型發展，這些都需要銀行業進行系統性思考和構建科學的銀行戰略發展規劃。

本培訓面對商業銀行戰略變革和轉型發展的切實需求，基于國內外經濟金融新變局和數字金融發展新形勢、金融“新基建”等新常態，重點分析商業銀行應如何從宏觀視角科學地設計、制定和實施戰略規劃，從而實現“借勢而為、順勢而為”！

授課對象

商業銀行等金融機構、互聯網公司、類金融企業等機構的戰略規劃（管理）部門、信息技術部、電子銀行部、網絡金融部、風控合規部、運營管理部、零售業務部和公司業務部等總分行相關部門的管理者、技術人員和業務人員等。

授課形式

課件講授：制作培訓課件，并以課件作為授課主線。

視頻解析：通過播放相關經濟金融視頻素材，引發并組織參訓人員對銀行轉型發展進行思考和討論。

案例分析：通過解析國內外經濟金融變局案例，引發參訓人員思考。

課程收益

本培訓從銀行面臨的國內外經濟金融形勢和金融熱點入手，系統性解析經濟金融發展的新變局、新重構、新趨勢和新風險，并提出商業銀行應對策略與相關建議。其主要課程收益如下：

第一，本培訓既具有宏觀高度、也具有與時俱進的知識拓展性和實施指導性。

第二，本培訓可有力開拓參訓人員的戰略思維、開放思維和互聯網思維，使參訓人員能夠清晰認知銀行戰略規劃與轉型發展之路。

第三，本培訓可為商業銀行設計、制定和實施戰略規劃，提供重要的參考和指導。

課程大綱

(一) 新變局：疫情下的經濟金融新變局

1. 疫情下的世界政治新秩序與安全形勢

2. 疫情下的全球化經濟一體化逆轉

3. 疫情下的金融環境和金融監管新形勢

(二) 新重構：后疫情時代全球產業鏈的重構

1. 全球產業鏈重構早已開始——中國企業調查和美歐日政策研判

2. 貿易摩擦和新冠疫情推助了全球產業鏈重構的意愿

3. 全球產業鏈、供應鏈將進一步區域化

多邊貿易體制將面臨更大挑戰

區域產業鏈、供應鏈之間競爭也更為激烈

4. 全球產業鏈條分工的修正與再構

資源產品的流向改造，全球收益的重新分配，力量分布的轉移，等等

5. 全球產業鏈重構，投資會流向何處？

跨國公司將選擇“1+N”的全球產業鏈供應鏈布局

中國巨大的市場和潛力意味著有些產業鏈會聚集中國

(三) 新趨勢：中國經濟發展趨勢與未來

1. 經濟政策新導向與新方向

“十四五”政策目標與政策展望

“十四五”時期政策主線

“民生”擺到突出位置，超越“增長”

深化供給側改革，構建“國內大循環為主、國內國際雙循環”的新主線

財政著眼“可持續”，貨幣政策“非常規”破局

“十四五”時期投資方向

數字經濟與數字化中國

數字貨幣與數字化人民幣

綠色新能源發展

創新科技自主可控；醫療健康；消費升級；大都市圈和新基建；關鍵零部件

2. 經濟發展新趨勢

從總需求與總供給看中國經濟長期增長

防止陷入“中等收入國家陷阱”

中國經濟發展理念深刻變革

經濟增長的三大動力來源與四大分化

中國經濟新體系、新模式與新形態

未來中國經濟增長新趨勢

(四) 新風險：金融新熱點與金融風險聚焦

1. 全球金融體系新形勢

國家債務飆升

部分政策采取貨幣量化寬松

負利率政策

2. 中國金融體系新形勢

金融“新基建”之銀行發展促進

系統性金融風險壓力與金融監管新變化

警惕區域性金融風險蔓延

地方政府債務風險

企業債務風險企增（中小微企業等經營風險）

部分中小銀行面臨嚴峻經營風險與破產清算威脅

(五) 新應對：商業銀行發展銀行業經營發展建議

1. 以金融科技作為發展驅動力

2. 大數據技術作為重要風險管控工具

3. 大力發展“雙線”金融（線上為主+線下為基）

4. 著力打造線上普惠金融理財及貸款產品

5. 銀行績效評價機制亟待調整

6. 抵押物需要實現多元化（數字資產、虛擬資產等納入）

7. 銀行產品與服務實現精準“畫像”

8. 提高金融服務效率簡化貸款手續

9. 以家庭金融、老年金融為主向

10. 打造“敏捷金融+情感金融+開放金融”

11. 銀行存貨利率將更加市場化

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業十余年，具有豐富的銀行實踐實戰與工作經驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統工程有限公司風險管理部總經理

原財蘊天下有限責任公司總經理

2.專業資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯網金融高級管理師

國際區塊鏈創新應用聯盟專家委員會理事

亞洲區塊鏈產業研究院學術專家委員會委員

中國企業財務管理協會專家

北京審計學會專業委員會電子數據專委會委員

北京市網絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯網金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統、ERP與審計”專任教師

浦發銀行總行高級業務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業大賽評委。

3.職業經歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業10年；2009年5月至10月曾在北京農村商業銀行總行發展與營銷部掛職副總經理。具有豐富的銀行實務工作經驗和管理經驗。

IT企業經歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統工程有限公司等國際和國內知名公司從業5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經驗。

培訓公司經歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經理、理財資訊總部總經理、金融研究院風險管理研究總監等職。具有豐富的互聯網金融風險、風險管控、金融理財培訓經驗。

高校經歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內部審計、稅法、管理會計、會計信息系統與審計等。著有《金融科技概論》《互聯網金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統、ERP基礎與審計》《商業銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業態與模式的重構革命》

《人工智能技術發展及金融應用》

《區塊鏈技術與數字貨幣在金融場景中的應用》

《大數據時代下金融風險評估與風控手段》

《大數據之畫像與精準營銷》

《大數據金融與場景金融應用》

《信用卡之大數據營銷與產品創新》

《數字時代下商業銀行線上產品創新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數字轉型類課程

《數據時代下的商業銀行應對與變革》

《銀行的演進、發展與未來》

《銀行4.0－數字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數字化銀行》

《零售金融與場景化數字營銷》

《新時代商業銀行戰略變革與轉型發展致勝之道》

《新常態下城商銀行轉型發展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯網金融風險的發展及其風險管控》

《商業銀行的互聯網金融風險創新之路》

《商業銀行運營管理數字化轉型與風險管控策略解析》

《商業銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態與新生態下汽車金融之新發展與新突破》

《企業營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業供應鏈金融實務案例解析》

《企業新金融與財資管理》

《數字時代下的供應鏈與供應鏈金融發展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯網+時代下的數據應用與審計發展》

《現代金融審計與互聯網金融風險審計》

《信息技術與大數據審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內政府機構、金融機構、商業銀行等高級管理人員、專業人員、理財師，以及企業家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數據金融、風險管控、金融審計與金融理財等方面的討論及授課數百場，參訓人數達數萬人。

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