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課程大綱

本講議總體介紹

第一部分 小微貸款市場分析

第二部分 小微貸款營銷主要渠道

第三部分 小微貸款營銷主要方法

第四部分 小微客戶貸款營銷策略

第一部分 小微貸款市場分析

第一章 小微貸款概述

一、微貸特征

二、微貸分類

三、發(fā)放微貸好處

四、微貸客戶貸款條件

五、小微貸款主要風險點

六、微貸發(fā)放渠道

七、小微貸款風險防控總體措施

八、小微貸款獲客渠道

第二章 小微市場營銷定位

一、畫地為牢（定位社區(qū)銀行）

二、藍海戰(zhàn)略（定位三農(nóng)）

三、長尾理論（定位小微客戶）

第二部分 小微貸款營銷主要渠道

一、網(wǎng)點營銷

二、電話與網(wǎng)絡營銷

三、委托營銷

四、客戶轉(zhuǎn)介紹

五、外拓營銷

第三部分 小微貸款營銷主要方法

第一章 5種常用營銷方法

沙龍營銷、擺攤營銷、路演營銷、場景營銷、社群營銷

第二章 合作營銷

一、合作營銷意義

二、合作營銷分類

同業(yè)合作，異業(yè)（跨界）合作

三、銀政合作

四、銀保合作

五、銀擔合作

六、銀校合作

七、銀醫(yī)合作

第三章 分散營銷與批量營銷

一、分散營銷（游擊戰(zhàn),麻雀戰(zhàn)法）利弊

二、批量營銷好處

三、批量營銷重點

四、批量營銷應注意的問題

第四章 產(chǎn)業(yè)鏈營銷

一、什么是產(chǎn)業(yè)鏈

二、中央關于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈相關文件論述

三、產(chǎn)業(yè)鏈貸款案例

第五章 供應鏈營銷

一、什么是供應鏈

二、供應鏈和產(chǎn)業(yè)鏈關系

三、供應鏈上主要融資對象

四、供應鏈貸款案例

第六章 商圈營銷

一、什么是商圈

二、商圈形式

三、銀行商圈營銷對象

四、銀行商圈營銷路徑

第七章 整村授信

一、什么是整村授信

二、為什么要實行整村授信

三、如何開展整村授信

四、如何利用整村授信化解不良貸款

第八章 網(wǎng)格化精準營銷

網(wǎng)格營銷就是將轄區(qū)劃片，分配到每一個員工，實行定員定責，對網(wǎng)格內(nèi)客戶拉網(wǎng)式營銷。

一、網(wǎng)格營銷好處

二、自我劃分網(wǎng)格精準營銷模式

三、與行政網(wǎng)格系統(tǒng)對接模式

第九章 大數(shù)據(jù)靶向營銷

一、什么是 大數(shù)據(jù)

二、銀行大數(shù)據(jù)來源

三、大數(shù)據(jù)精準營銷路徑

第四部分 小微客戶貸款營銷策略

一、交叉營銷

二 、公私聯(lián)動

三、圍點打援

四、受牌營銷

五、同業(yè)策反

六、拾遺補缺

七、項莊舞劍

八、蝴蝶效應

九、以退為進

雷老師

?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務管理部總經(jīng)理

?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理

?銀行信貸、風控、營銷專家

?高級理財規(guī)劃師，培訓師

【個人簡介】

從事銀行工作35年。先后擔任《中國農(nóng)村信用合作》雜志社編輯、記者；市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長，審計監(jiān)察部總經(jīng)理，業(yè)務管理部總經(jīng)理。

曾在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農(nóng)村金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。

雷老師擅長經(jīng)濟、金融領域知識講座，個人主講培訓專題126個；近幾年來，先后在湖南、湖北、江蘇、浙江、福建、四川、陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆、內(nèi)蒙、山東、遼寧、河南等地農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、郵儲銀行、城商行、農(nóng)業(yè)銀行、保險、企業(yè)、政府部門、大學等，講課286場次，培訓學員2萬多人次。

【主講課程】

《中小銀行綜合營銷方法與技巧》

《四區(qū)客戶綜合營銷（社區(qū)、商區(qū)、園區(qū)、機構區(qū)）》

《集中外拓營銷與兩掃五進》

《旺季營銷與開門紅》

《中小銀行零售業(yè)務市場拓展》

《中小銀行零售業(yè)務營銷方法與技巧》

《對公綜合營銷方法與技巧》

《農(nóng)區(qū)對公客戶綜合營銷》

《城區(qū)對公客戶綜合營銷》

《貸款營銷三大障礙與解決方略（不愿貸、不敢貸、不會貸》

《批量貸款營銷》

《政銀合作金融模式》

《五區(qū)小微貸款營銷（社區(qū)、商區(qū)、園區(qū)、機構區(qū)、農(nóng)區(qū)）》

《小微貸款營銷方法與技巧》

《個人經(jīng)營性貸款營銷方法與技巧》

《城區(qū)對公貸款營銷》

《農(nóng)區(qū)對公貸款營銷》

《對公貸款營銷方法與技巧》

《房地產(chǎn)貸款與風險控制》

《地方政府平臺貸款管理》

《擔保公司保證貸款管理與風險控制（監(jiān)管文件解讀）》

《集團客戶貸款》

《銀團貸款管理》

《股權質(zhì)押貸款管理》

《微貸模式推廣與運用》

《微貸技術與模式推廣》

《農(nóng)商行小微經(jīng)營模式推廣與案例分享》

《小微企業(yè)信貸市場拓展》

《綠色信貸》

《信貸經(jīng)營理念》

《信貸行業(yè)投向分析》

《農(nóng)商行經(jīng)營轉(zhuǎn)型與信貸風險控制》

《農(nóng)商行信貸轉(zhuǎn)型與小微貸款風險控制》

《農(nóng)商行信貸轉(zhuǎn)型與存量風險貸款化解》

《貸款催收法律風控》

《不良貸款化解、處置、清收方法與技巧》

《不良貸款清收方法與技巧》

《不良貸款化解、處置、清收》

《不良貸款化解處置與清收政策》

《不良貸款外拓清收》

《大額風險貸款化解處置方式》

《小額不良貸款清收方法與技巧》

《不良貸款管理》

《合規(guī)風險管理與內(nèi)部控制》

《合規(guī)風管與案防》

《合規(guī)與道德風險警示》

《合規(guī)與亂象治理》

《案件風險防控》

《操作風險管理》

《全面風險管理（6大風險）》

《全面風險管理（基本理論）》

. 《五級分類》

《資本管理》

《柜面操作風險管理》

《柜面合規(guī)風險管理》

《網(wǎng)點轉(zhuǎn)型大綱定稿》

《理財新規(guī)解讀》

《理財業(yè)務系列》

《理財子公司辦法解讀》

《票據(jù)與中間業(yè)務》

《委托貸款辦法解讀》

. 《資管新規(guī)解讀》

《.資管新規(guī)影響》

《監(jiān)管新形勢下信貸審計》

《審計操作實務》

《新規(guī)、大數(shù)據(jù)與審計轉(zhuǎn)型》

《股權管理辦法解讀》

《金融基礎知識》

《商行公司治理》

《銀行業(yè)務知識》

《村鎮(zhèn)監(jiān)管政策與亂象治理》

《村鎮(zhèn)銀行個人貸款市場拓展》

《村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管政策解讀》

《支行長能力提升》

《職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)規(guī)范》

《銀行員工道德風險控制》

《銀行員工行為管理與道德風險控制》

《中國農(nóng)村信用社發(fā)展簡史（新員工培訓）》

《供給側(cè)改革與投向選擇》

《農(nóng)業(yè)供給側(cè)改革》

《鄉(xiāng)村振興規(guī)劃》

《鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略》

《新舊動能轉(zhuǎn)換文件》

《企業(yè)金融知識》

《企業(yè)信貸融資》

《企業(yè)金融投資與融資》

《金融基礎知識講座》

《網(wǎng)絡借貸與校園貸》

《信貸法律風險控制》

《金融形勢與銀保對策》

《小微企業(yè)信貸與保險對接》

《銀保合作與風險防控》

《銀保聯(lián)手拓展市場》

【授課風格】

（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。

（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。

（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。

（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學完就能用，立竿見影。

【服務客戶】

（一）銀行單位：

湖南:省聯(lián)社；張家界農(nóng)信辦事處、岳陽農(nóng)信辦事處、婁底農(nóng)商行、漣原農(nóng)商行、懷化農(nóng)商行、啟東農(nóng)商行、益陽農(nóng)行。

江蘇:揚中農(nóng)商行；南通農(nóng)商行

浙江：寧波農(nóng)商行；溫州農(nóng)行

福建：省聯(lián)社,福頂聯(lián)社

遼寧：省聯(lián)社

甘肅：省郵儲銀行

陜西:禮泉農(nóng)商行。

內(nèi)蒙:自治區(qū)聯(lián)社。

新疆：阿克蘇銀協(xié)（浙江大學）培訓,哈巴河聯(lián)社,精河聯(lián)社。

寧夏：北京天元培訓銀川信貸公開課。

省海：省農(nóng)行青年英才培訓

山東：青島農(nóng)商行

河南:新野聯(lián)社

湖北：省聯(lián)社；湖北轄內(nèi)村鎮(zhèn)銀行；漢口銀行

北京：中國村鎮(zhèn)銀行發(fā)展論壇

四川：2018年6月中國金融出版社研修院成都審計培訓

2018年6月、7月夏門大學珙縣農(nóng)商行鄉(xiāng)村振興培訓

云南：2018年7月 北京金融研訓院監(jiān)管新規(guī)、大數(shù)據(jù)與審計轉(zhuǎn)型 昆明

（二）保險公司

太平洋人壽保險公司湖北分公司、光大永明保險公司湖北分公司、長安保險公司湖北分公司。

（三）企業(yè)及行政單位。

湖北照豐集團公司、湖北全州集團、湖北省漁民專業(yè)合作社協(xié)會、湖北省婦聯(lián)、湖北省扶貧辦。

（四）大學

中國地質(zhì)大學（武漢）、浙江大學、夏門大學

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