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課程背景

如果把企業(yè)比作一個人，那么資產(chǎn)負(fù)債表就構(gòu)成了企業(yè)的骨架，利潤表形成了肌肉，而現(xiàn)金流就如同血液之于人體，在循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)中維系著企業(yè)的生命。一個企業(yè)可以沒有利潤，但現(xiàn)金流卻不能斷，越是在危機(jī)時刻，越是考驗(yàn)企業(yè)管理者對現(xiàn)金流的駕馭能力。新冠疫情這只黑天鵝并未飛遠(yuǎn)，疫情之下一些原本看似運(yùn)轉(zhuǎn)良好的企業(yè)因?qū)嶋H能力欠佳，終未避免資金鏈斷裂的窘境以倒閉慘淡收場，讓人不禁唏噓，甚至連一向現(xiàn)金流良好的餐飲業(yè)知名企業(yè)如西貝，都因出現(xiàn)了資金問題而宣稱只能支撐3個月。后疫情時期，企業(yè)應(yīng)該如何管理現(xiàn)金流，成為了企業(yè)管理者必修的課程內(nèi)容。

本節(jié)課力求讓聽課者能全方位了解現(xiàn)金流的管理方法，從“開源”和“節(jié)流”兩方面詳細(xì)列出具體問題并逐一拆解給出應(yīng)對措施。抓緊資金進(jìn)出兩端，結(jié)合五百強(qiáng)實(shí)戰(zhàn)案例闡述“全程管理、全節(jié)點(diǎn)把控“的理念，幫聽課者搭建起整體的現(xiàn)金流架構(gòu)，梳理建立立體框架思維，從而達(dá)到靈學(xué)活用的效果。

課程收益：

1、掌握現(xiàn)金流管理中全流程控制的關(guān)鍵點(diǎn)；

2、梳理現(xiàn)金流管理各環(huán)節(jié)遇到的問題及相應(yīng)處理方法，搭建“開源“與”節(jié)流”現(xiàn)金流治理框架；

3、豐富的案例，以干貨形式讓聽課者掌握科學(xué)的現(xiàn)金管理方法，同時能靈學(xué)活用到實(shí)際工作中去；

4、從傳統(tǒng)的核算會計的理念，升級到管理會計層面的思維邏輯。

培訓(xùn)對象：企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、集團(tuán)公司事業(yè)部總經(jīng)理等高級管理者、企業(yè)財務(wù)總監(jiān)、財務(wù)經(jīng)理、管理會計、資金管理相關(guān)人員

培訓(xùn)內(nèi)容：

一、資金管理的那些“痛點(diǎn)”

1、老板不看財報 只關(guān)心“真金白銀”；

2、“利”還在 “錢”沒了；

3、客戶欠款不還成“老賴”，企業(yè)被拖垮；

4、供應(yīng)商催款急，客戶欠款久，企業(yè)貸款難；

5、企業(yè)開支大，降本增效沒成果；

二、?黑天鵝來時，影響比你預(yù)想的更嚴(yán)重

1、后疫情時期的現(xiàn)金流困局

2、本次疫情的特殊性；

3、疫情發(fā)展情況及各階段特點(diǎn)；

4、特殊時期下的零基預(yù)算；

三、“建 立 預(yù) 測 機(jī) 制”

1、整理手頭資源，資金儲備、庫存儲備 、信用儲備等；

2、整理供應(yīng)鏈上下游，抓主要風(fēng)險并圍繞其確認(rèn)事態(tài)，拼湊對未來的資金預(yù)測；

3、建立定期預(yù)測的機(jī)制，定期、及時更新資金預(yù)測；

4、建立匯報機(jī)制，資金按天匯報，隨時預(yù)警；

5、最終目標(biāo)：建立對現(xiàn)金狀況的全局掌控；

四、“開源”與“節(jié)流”

1、“開源”與“節(jié)流”架構(gòu)圖展示；

2、展開各項(xiàng)目，穿插講解；

3、從收付實(shí)現(xiàn)制理解“資金水位差”；

五、應(yīng)收賬款的管理

1、應(yīng)收賬款的本質(zhì)；

2、建立客戶信用體系，制定授信制度；

案例： 韋爾股份應(yīng)收款管控總結(jié)

3、 銷售人員收入與回款考核結(jié)果掛鉤；

4、組成臨時管理小組，定期召開應(yīng)收賬款會議；

5、應(yīng)收款的分析框架；

6、應(yīng)收賬款分析的“三看”；

案例: 格力與青島海爾的應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)分析

7、分析欠款原因，6種方案協(xié)助收回貨款

8、最有效的管理是前置管理

9、應(yīng)收管控三部曲——事前規(guī)劃、事中控制、事后管理

案例 :中興通訊應(yīng)收款“三環(huán)”管理系統(tǒng)

六、 保理與商業(yè)票據(jù)貼現(xiàn)

1、保理的特點(diǎn)和注意事項(xiàng)；

2、有追索權(quán)的保理VS無追索權(quán)的保理；

3、票據(jù)貼現(xiàn)管理

七、銀行貸款

1、銀行貸款時需要注意的條款；

2、實(shí)際利率的確定；

3、貸款下發(fā)時間與企業(yè)營運(yùn)節(jié)點(diǎn)的匹配；

4、銀行關(guān)系的維護(hù)；

八、預(yù)收款與預(yù)付款的管理

1、預(yù)收款項(xiàng)的管理；

2、預(yù)付款項(xiàng)的協(xié)商；

九、集團(tuán)資金管理

1、集團(tuán)資金管理的意義及目標(biāo)；

a.為什么要進(jìn)行集團(tuán)資金管理

b.集團(tuán)資金管理的意義

c.集團(tuán)資金管理的目標(biāo)

2、集團(tuán)資金管理的模式；

a.集中管理，收支兩條線，全封閉運(yùn)作

b.賬戶歸集，上劃下?lián)埽y(tǒng)一調(diào)配

c.資金結(jié)算中心模式

案例： 國家電網(wǎng)資金結(jié)算中心模式示例

d.資金池究竟是什么？

3、集中與分散管理的利弊分析；

集團(tuán)總部的三種角色與職能

案例：寶馬的資金管理（與美團(tuán)對比）

4、集中統(tǒng)一管理的兩種實(shí)現(xiàn)方式；

5、集團(tuán)資融業(yè)務(wù)資管理；

a.統(tǒng)一融資計劃（忌長短錯配）

b.集中授信（集團(tuán)背書）

c.融資組合

d. 低成本的融資渠道

e.銀行業(yè)務(wù)與銀行關(guān)系

6、 集團(tuán)投資業(yè)務(wù)的管理

a.集團(tuán)投資理財看“三性”（安全性>流動性>收益性）

b.充分利用集團(tuán)賬戶體量優(yōu)勢 (例：美團(tuán)獲取較高活期利率）

c.應(yīng)收賬款貼現(xiàn)與項(xiàng)目融資

d.融資組合

7、 靈活的外匯風(fēng)險規(guī)避方式

8、 集團(tuán)資金管理提升模型

a.集團(tuán)公司融資能力

b.集團(tuán)公司資金調(diào)撥能力

c.集團(tuán)公司資金管理專業(yè)能力

d.集團(tuán)公司服務(wù)能力

9、專業(yè)團(tuán)隊(duì)管理資金的前提條件

十、其他“開源”項(xiàng)目

1、股東貸款或股權(quán)融資；

2、押金、保證金的協(xié)商處理；

3、政策補(bǔ)貼性資金流入；

4、法人貸款；

5、員工借款；

十一、“節(jié)流”之應(yīng)付賬款的管理

1、建立供應(yīng)商信用體系，指定付款政策；

2、供應(yīng)商賬期時間協(xié)調(diào)，考慮背對背條款，加強(qiáng)供貨協(xié)同；

3、.把握賬齡及供貨商財務(wù)狀況，管理戰(zhàn)略供貨商資源；

4、確立合作意向，爭取產(chǎn)業(yè)鏈上下游抱團(tuán)取暖

十二、存貨的管理

1、供應(yīng)商的授權(quán)；

2、存貨的分類管理；

3、應(yīng)付款賬齡分析；

4、存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)；

5、存貨的投入產(chǎn)出管理；

案例：豐田存貨精細(xì)化管理

十三、人員成本優(yōu)化

1、人員成本優(yōu)化需要注意哪些點(diǎn)；

2、減小人員成本的具體措施；

案例：稻盛和夫執(zhí)掌日航時裁員案例；

十四、其他“節(jié)流”方案

1、租金減免談判及暫緩交租；

案例：喜家德公司官方發(fā)函幫助談判減免房租

2、調(diào)整企業(yè)架構(gòu)（關(guān)閉加速虧損門店關(guān)店/分支機(jī)構(gòu)）

案例：星巴克關(guān)店調(diào)整，扭虧為盈

3、營銷費(fèi)用的管理；

4、日常營運(yùn)費(fèi)用的管理；

5、約束性成本、酌量性成本的降減；

6、建立臨時的費(fèi)用審批制度；

7、建立現(xiàn)金流預(yù)警機(jī)制；

8、加強(qiáng)內(nèi)控，杜絕舞弊現(xiàn)象

案例：碧桂園出納侵占4800萬，一半用于打賞主播一案

十五、現(xiàn)金流管理的黃金五法則

1、平衡點(diǎn)法則；

案例：房地產(chǎn)集團(tuán)愛收購大型商超，如李嘉誠同時擁有房產(chǎn)公司和711零售店；

2、現(xiàn)金在夾縫中求生存 ，滾動中求發(fā)展

3、“量入為出”

4、“廣積糧，緩稱王”

案例 ：富僑足道為融資擴(kuò)張?zhí)鞂?dǎo)致資金鏈斷裂

5、短中長三期結(jié)合，資金計劃完整

韓老師

韓老師十余年財務(wù)管理工作經(jīng)驗(yàn),曾任職于寶馬、微軟等世界五百強(qiáng)外企及某大型金融集團(tuán)，涉及汽車制造業(yè)、軟件科技業(yè)及金融行業(yè)等。 擔(dān)任過財務(wù)負(fù)責(zé)人、資金副總經(jīng)理等職務(wù)。實(shí)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)豐富，授課風(fēng)格深入淺出、輕松易懂，深受學(xué)員和合作方好評。

專長領(lǐng)域： 資金管控，財務(wù)分析，業(yè)財融合/財務(wù)BP轉(zhuǎn)型捷徑，預(yù)算管理，成本管理等。

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