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課程背景

現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)在風(fēng)險(xiǎn)管理中，主要以《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》、COSO 內(nèi)控規(guī)范、BASELL 資本協(xié)議等作為內(nèi)控體系構(gòu)建參照，并以GRC（Governance 治理，Risk 風(fēng)險(xiǎn)， Compliance 合規(guī)）作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建的思想。

在大數(shù)據(jù)時(shí)代和信息化條件下，金融機(jī)構(gòu)如何將 GRC 與內(nèi)部審計(jì)有機(jī)整合，將以業(yè)務(wù)流程為載體的風(fēng)險(xiǎn)管理三道防線全線打通，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理流程的數(shù)據(jù)共享化、管理全面化、信息對(duì)稱化，從而構(gòu)建起大數(shù)據(jù)下的“GRC+”——大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系，達(dá)到提升內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量的目的，是當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理中面臨的重要任務(wù)。具體建議如下：

一是，金融機(jī)構(gòu)須通過大數(shù)據(jù)手段來構(gòu)建和完善大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系及其實(shí)施，以提升金融體系內(nèi)各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、預(yù)警和監(jiān)測能力，并健全大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系的管理方法與技術(shù)，完善風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告體系。

二是，金融機(jī)構(gòu)須構(gòu)建大數(shù)據(jù)風(fēng)控信息系統(tǒng)，將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)、內(nèi)控和合規(guī)數(shù)據(jù)、內(nèi)部審計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合，形成建立大數(shù)據(jù)風(fēng)控?cái)?shù)據(jù)集市（平臺(tái)），從而有效支持和滿足不同部門或分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控管理工作要求。

授課對(duì)象

本培訓(xùn)內(nèi)容適合但不限于銀行機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司中各風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部控制部門、合規(guī)管理部門、審計(jì)部門和信息技術(shù)部門的負(fù)責(zé)人及專業(yè)人員。

授課方式

課件內(nèi)容講授：涉及大數(shù)據(jù)、內(nèi)部控制、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)等知識(shí)要素，內(nèi)容全面且富有體系性。

現(xiàn)場分組討論：參訓(xùn)人員分組就核心問題展開討論，提高參與度，并啟發(fā)思維。

視頻素材解析：金融機(jī)構(gòu) GRC 構(gòu)建情況的視頻，并就視頻內(nèi)容進(jìn)行深入分析。

實(shí)踐案例分析：金融機(jī)構(gòu)的大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系構(gòu)建案例分析。

實(shí)戰(zhàn)情景演練：預(yù)設(shè) GRC 場景，組織參訓(xùn)人員進(jìn)行分析設(shè)計(jì)。

課程收益

本培訓(xùn)將以金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程與三道防線為授課主線，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)特點(diǎn)和內(nèi)控合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)，為參訓(xùn)機(jī)構(gòu)系統(tǒng)性的講授金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與本質(zhì)、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)成、內(nèi)控及合規(guī)管理實(shí)施工具、內(nèi)部審計(jì)方法，并提出構(gòu)建“GRC”視角下大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系及系統(tǒng)平臺(tái)的具體思路與方案。如圖 1 所示：

圖 1 “GRC”視角下大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系構(gòu)建思路

（一）為參訓(xùn)機(jī)構(gòu)提供大數(shù)據(jù)下大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系的構(gòu)建方案培訓(xùn)將結(jié)合商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司及企業(yè)內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的構(gòu)建實(shí)踐，提出以 GRC 體系作為框架，上，并將第三道防線中的內(nèi)部審計(jì)也納入新體系中，實(shí)現(xiàn)內(nèi)控、合規(guī)、操作風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部審計(jì)全覆蓋的三道防線全面貫穿，以及風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)流程的全面貫通，成為名符其實(shí)的“四合一”體系—大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系，以此作為參訓(xùn)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建與實(shí)施的重要理論基礎(chǔ)和實(shí)施指導(dǎo)。

（二）拓寬大數(shù)據(jù)認(rèn)知和有效提升內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理綜合能力培訓(xùn)內(nèi)容將理論性與實(shí)踐性緊密結(jié)合，能夠有效培養(yǎng)參訓(xùn)機(jī)構(gòu)及參訓(xùn)人員的大數(shù)據(jù)風(fēng)控思維的系統(tǒng)性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)及內(nèi)控工具有更加深入的了解及掌握，更全面的把控內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理脈絡(luò)，有效提升參訓(xùn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理綜合能力。

課程大綱

第一部分：大數(shù)據(jù)下的金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

(一) 銀行內(nèi)部控制失效及風(fēng)險(xiǎn)管理案例導(dǎo)入

1. 銀行內(nèi)控失效的視頻素材分析

2. 銀行操作風(fēng)險(xiǎn)案件視頻素材分析

3. 分組討論：企業(yè)內(nèi)控與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性

(二) 當(dāng)前金融業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)與新型風(fēng)險(xiǎn)解析

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理的理解與認(rèn)知

1) 金融風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與特征

金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵

金融風(fēng)險(xiǎn)事件及其特征

非法集資類風(fēng)險(xiǎn)及案例；偽造信貸賬戶風(fēng)險(xiǎn)及案例；

違規(guī)占用客戶資金風(fēng)險(xiǎn)及案例；

虛假產(chǎn)品或服務(wù)宣傳風(fēng)險(xiǎn)及案例；

金融理財(cái)或投資風(fēng)險(xiǎn)及案例；金融票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)及案例；

個(gè)人金融信息泄露風(fēng)險(xiǎn)及案例；

網(wǎng)絡(luò)安全、信息安全與系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)及案例；

信息技術(shù)及創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)及案例；其他金融風(fēng)險(xiǎn)及案例

2) 金融風(fēng)險(xiǎn)管理體系

金融風(fēng)險(xiǎn)管理流程與三道防線

GRC 的提出與體系構(gòu)成

金融風(fēng)險(xiǎn)管理工具與方法

金融風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)管要求

3) 操作風(fēng)險(xiǎn)及其管理

操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵及其特征

操作風(fēng)險(xiǎn)事件劃分

基于業(yè)務(wù)各類劃分的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

基于風(fēng)險(xiǎn)成因劃分的操作風(fēng)險(xiǎn)事件

操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具與實(shí)施

金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)構(gòu)建情況

2. GRC 體系與內(nèi)部審計(jì)的整合

1) GRC 體系內(nèi)涵

2) 國內(nèi)外 GRC 體系的落地實(shí)踐

國際金融機(jī)構(gòu)的 GRC 實(shí)踐

國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的 GRC 實(shí)踐

3) 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)實(shí)施現(xiàn)狀

內(nèi)部審計(jì)的認(rèn)知與地位

內(nèi)部審計(jì)的數(shù)據(jù)要求

第二部分：大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系構(gòu)建與實(shí)施路徑

(一) 大數(shù)據(jù)技術(shù)及其風(fēng)控場景應(yīng)用

1. 大數(shù)據(jù)認(rèn)知及其構(gòu)成

1) 金融大數(shù)據(jù)及其構(gòu)成

2) 銀行大數(shù)據(jù)及其構(gòu)成

2. 大數(shù)據(jù)技術(shù)演進(jìn)

1) 大數(shù)據(jù)技術(shù)演進(jìn)歷程

2) 大數(shù)據(jù)常用關(guān)鍵技術(shù)

3. 大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制手段與技術(shù)

1) 大數(shù)據(jù)等監(jiān)管科技發(fā)展與應(yīng)用

2) 大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型及應(yīng)用

4. 大數(shù)據(jù)在金融風(fēng)險(xiǎn)管控中的應(yīng)用案例解析

1) 互聯(lián)網(wǎng)及電商公司案例解析

2) 銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)管控案例解析

3) 保險(xiǎn)業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)管控案例解析

(二) 大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系的構(gòu)建

1. 大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系四要素關(guān)系梳理

2. 大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系構(gòu)建基礎(chǔ)

1) 業(yè)務(wù)流程和管理流程的整合

2) 共性模塊及共性功能的分析和抽取

3) 合規(guī)管理、內(nèi)控管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)實(shí)施模塊的設(shè)計(jì)

3. 大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系構(gòu)建案例解析

1) 工商銀行風(fēng)控案例解析

2) 平安銀行風(fēng)控案例解析

3) 中信銀行風(fēng)控案例解析

4) 上海銀行風(fēng)控案例解析

5) 南京銀行風(fēng)控案例解析

4. 大數(shù)據(jù)風(fēng)控系統(tǒng)構(gòu)建思路

1) 系統(tǒng)數(shù)據(jù)層次分析（合規(guī)、內(nèi)控、操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部審計(jì)等數(shù)據(jù)間的關(guān)聯(lián)與獲取）

2) 系統(tǒng)層次分析（系統(tǒng)管理、公共管理、報(bào)表管理等）

3) 系統(tǒng)功能與工具提供分析（合規(guī)、內(nèi)控、操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部審計(jì)等不同操作域）

4) 系統(tǒng)運(yùn)轉(zhuǎn)層次分析（系統(tǒng)啟動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等不同環(huán)節(jié)）

5. 大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系及框架的構(gòu)建與實(shí)施

1) 大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系及框架構(gòu)建與實(shí)施

2) 國內(nèi)外金融機(jī)大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系的實(shí)踐

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學(xué)博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學(xué)信管學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師。北京市課程思政教學(xué)名師、北京信息科技大學(xué)教學(xué)名師。兼華北電力大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院專碩校外導(dǎo)師、河北大學(xué)管理學(xué)院學(xué)碩校外導(dǎo)師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實(shí)踐實(shí)戰(zhàn)與工作經(jīng)驗(yàn)

原國際知名公司IBM高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風(fēng)險(xiǎn)咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理

原財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財(cái)資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級(jí)管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應(yīng)用聯(lián)盟專家委員會(huì)理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學(xué)術(shù)專家委員會(huì)委員

中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)專家

北京審計(jì)學(xué)會(huì)專業(yè)委員會(huì)電子數(shù)據(jù)專委會(huì)委員

北京市網(wǎng)絡(luò)法學(xué)研究會(huì)理事

北京城市管理學(xué)會(huì)專家會(huì)員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會(huì)（AMA）、國際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)（FPSB）、北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)教育學(xué)院等機(jī)構(gòu)授課專家

國家審計(jì)署計(jì)算機(jī)審計(jì)培訓(xùn)中級(jí)班“會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP與審計(jì)”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級(jí)業(yè)務(wù)人員晉升考試題設(shè)計(jì)專家（操作風(fēng)險(xiǎn)與貸后管理）

2014年中國金融理財(cái)師大賽評(píng)委、2014年香港財(cái)務(wù)策劃師年會(huì)大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財(cái)師專業(yè)大賽評(píng)委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術(shù)部、會(huì)計(jì)部、個(gè)人金融部、建設(shè)北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和管理經(jīng)驗(yàn)。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項(xiàng)目實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)管控咨詢實(shí)施、項(xiàng)目管理經(jīng)驗(yàn)。

培訓(xùn)公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當(dāng)代金融培訓(xùn)有限公司擔(dān)任財(cái)蘊(yùn)天下有限責(zé)任公司總經(jīng)理、理財(cái)資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風(fēng)險(xiǎn)管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融理財(cái)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)。

高校經(jīng)歷：2015年9月進(jìn)入北京信息科技大學(xué)信息管理學(xué)院，現(xiàn)任副教授、碩士生導(dǎo)師，計(jì)算機(jī)審計(jì)系主任。授課與研究方向：審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析、內(nèi)部審計(jì)、稅法、管理會(huì)計(jì)、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與審計(jì)等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)：新科技－新金融－新審計(jì)》《會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)、ERP基礎(chǔ)與審計(jì)》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機(jī)制研究》《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管控能力研究：評(píng)價(jià)與提升機(jī)制研究》《行為審計(jì)學(xué)》等專著或教材，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇。

4.授課風(fēng)格/TEACHING STYLE

授課風(fēng)格務(wù)實(shí)和富有感染力，能將復(fù)雜的金融理論、現(xiàn)代技術(shù)以淺顯易懂的方式、結(jié)合金融實(shí)際進(jìn)行講解，講座邏輯性和條理性強(qiáng)、講座內(nèi)容具有準(zhǔn)確的關(guān)注點(diǎn)定位；每次培訓(xùn)和講座，均受到了參訓(xùn)人員的廣泛好評(píng)和充分認(rèn)可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應(yīng)用類課程

《人工智能－智能時(shí)代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構(gòu)革命》

《人工智能技術(shù)發(fā)展及金融應(yīng)用》

《區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣在金融場景中的應(yīng)用》

《大數(shù)據(jù)時(shí)代下金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與風(fēng)控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準(zhǔn)營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應(yīng)用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時(shí)代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設(shè)計(jì)、營銷管理與風(fēng)險(xiǎn)管控》

(2)銀行數(shù)字轉(zhuǎn)型類課程

《數(shù)據(jù)時(shí)代下的商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)與變革》

《銀行的演進(jìn)、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時(shí)代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉(zhuǎn)型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展與應(yīng)變之道》

《個(gè)人金融信息安全保護(hù)及風(fēng)險(xiǎn)防控》

(3)風(fēng)險(xiǎn)管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運(yùn)營管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型與風(fēng)險(xiǎn)管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風(fēng)險(xiǎn)管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運(yùn)資金管理》

《資金智能化管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)案例解析》

《企業(yè)新金融與財(cái)資管理》

《數(shù)字時(shí)代下的供應(yīng)鏈與供應(yīng)鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術(shù)應(yīng)用及風(fēng)險(xiǎn)管控》

(5)審計(jì)實(shí)務(wù)類課程

《信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理與IT審計(jì)》

《互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代下的數(shù)據(jù)應(yīng)用與審計(jì)發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計(jì)與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)》

《信息技術(shù)與大數(shù)據(jù)審計(jì)》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實(shí)案精粹》

《舞弊審計(jì)實(shí)務(wù)與案例分析》

《財(cái)務(wù)報(bào)表舞弊偵測及審計(jì)》

6.授課服務(wù)機(jī)構(gòu)/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行等高級(jí)管理人員、專業(yè)人員、理財(cái)師，以及企業(yè)家、高校師生等進(jìn)行了金融科技、零售金融、供應(yīng)鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融審計(jì)與金融理財(cái)?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓(xùn)人數(shù)達(dá)數(shù)萬人。

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