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【課程背景】

從古至今，財富自由一直是所有人夢寐以求的目標，但是在追求財富的過程中卻受盡磨難，因為對錢的認知不同導致了每個人的人生結果不同，有的人奮斗一生追求財富到后來窮困潦倒，有的人家財萬貫卻因為舍不得花錢生活過得清苦寒酸，有的人生來擁有榮華富貴卻因為不懂節制最終淪落街頭。

這個社會任何事情都離不開錢，而財商是一個人與錢打交道的能力，學校教學習的能力，社會教生存的能力，卻沒有人教賺錢的能力，所以當下社會普遍缺乏財商教育，月光族、守財奴，網絡詐騙，深圳11歲女孩打賞男主播200萬，導致家中負債累累；廣州14歲男孩將父母辛苦賺來的16萬通通打賞給了女主播；這些都是缺乏財商的表現。

通過學習財商四部曲，1、學習認識錢，樹立正確的財富觀；2了解錢的三大屬性，掌握賺錢的規律；3、學習標準普爾資產配置，學會管理錢；4、分析花錢的原因，控制消費。樹立正確的消費觀。

提升財商，讓錢為我所用，讓家庭生活更加幸福。

【課程收益】

1、提升學員財商的認知，降低因為錢產生的焦慮

2、掌握提升財商的方法，提升管理錢的能力

3、掌握子女財商教育的方法，提升子女的財商，讓子女一生不為錢發愁

【教學方式】

1、理論講授：結合相關專業知識，進行系統的講解

2、案例分析：通過真實案例的分析

3、小組討論：鼓勵學員積極參與，互相交流思想和經驗

4、互動問答：與學員互動，解答疑問，激發學習興趣和思考能力

【課程對象】

銀行員工，銀行服務的客戶，關注教育的家長

【課程大綱】

一、財商是什么？

1、人的五商：智商、情商、財商、逆商和愛商的關系

2、財商的高低決定了財富的高低

缺乏財商的四種人生標簽：月光族、守財奴、窮一生、無德富

中國缺乏財商教育的歷史原因

財商低人生四階段的表現：兒童期、青春期、中年期、晚年期

二、如何提升財商？

1、認識錢，樹立正確的財富觀

錢是提升生活品質的工具

錢是不是萬能的

幸福與錢的多少無關

2、了解錢的屬性，尋找賺錢的規律

錢是衡量價值的標準

錢是有靈性的：財散人聚，財聚人散，

錢是講道德的：不義之財無福享受

3、學習資產配置方式，提升管理錢的能力

雞蛋不能放在一個籃子里：標準普爾家庭資產配置

了解銀行四類產品：固收類、現金類、權益類、功能類

4、學會記賬，分析花錢的原因，控制消費

巧用記賬工具，分析支出賬單，分析消費是想要還是需要

制定消費預算：羅列家庭各項開支做預算

養成消費習慣：先存后花，強制儲蓄

三、如何實現財富自由？

1、財富自由三大標準

人身自由

時間自由

財富自由

2、賺錢的四大境界ESBI四象限

打工仔：為別人賺錢

個體戶：自己為自己賺錢

企業家：別人為自己賺錢

投資家：錢為自己賺錢

3、實現財富自由必備的四大能力

懂營銷：營銷不是銷售

懂財務：不會算賬窮一生

懂投資：讓錢為自己賺錢

懂法律：有命賺也得有命花

四、提升子女財商的方法和工具？

1、4-6歲幼兒園階段：主要是通過做游戲、講寓言故事、參與互動等方式，來培養孩子對理財的興趣。

3歲學會識別硬幣

4歲會管理少量的零花錢

5歲會識別大額紙幣，知道簡單的零錢交換

6歲懂得讀價格標簽并確認自己有無購買能力

2、7-9歲小學低年級階段：主要通過實物展示、實踐活動、參與型游戲等方式，提高孩子對于金錢的計算和掌控能力。

7歲知道估算所購買商品的總價格，懂得在銀行開戶存錢

8歲知道訂立簡單的每周開銷計劃，簡單記賬

9歲學會儲蓄

3、10-12歲的小學高年級階段：主要通過情境教學、實踐性互動、經驗中串聯知識點的方式，夯實理財品質的基礎。我們要讓這階段的孩子學會進行長期的銀行儲蓄，學會計算利息；懂得一些簡單的財務知識，包括資產、負債、收入、利潤等。

4、13-15歲的初中階段：主要通過頭腦風暴、模擬演練等方式，打好孩子扎實理財基礎。我們要讓這階段的孩子了解如何創業，如編寫創業計劃書；了解各種金融市場投資工具；學習一些宏觀經濟基礎知識。

吳老師

吳奇老師

——銀行保險營銷專家

曾任世界500強企業、中國太平保險有限公司 總公司銀行保險部北區培訓負責人

曾任太平保險有限公司河北省分公司 銀行保險培訓部經理

十一年銀行保險銷售、管理、培訓實戰經驗

中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師

財富健康管理師

銀行保險項目操盤手培訓導師

【個人簡介】

吳奇老師擁有世界500強金融保險企業的工作經歷，工作十余年深耕一個領域，，從基層業務崗做起，依靠個人能力歷經三級機構，省公司，總公司三個層級的多個管理崗位，積累了豐富的銀保實戰營銷經驗和培訓經驗，在行業內多家公司成功復制推廣，課程通用性極強，保險業績提升顯著。吳老師圈內口碑很好，課程復購率很高，成為銀保行業沙龍項目操盤手培訓的引領者。

吳老師在太平人壽保險公司任職期間，是總公司銀保培訓部北區的負責人，也是全國沙龍項目操盤手培訓的導師，負責全國的項目操盤手培訓，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場操盤手培訓，以戰帶訓的模式，累計參加人數300人，落地項目120場，現場產出保費1900萬。

吳老師在河北分公司擔任培訓部經理時，搭建高客營銷體系，全省培訓績優隊伍50人，三個月的時間，產出年交50萬以上保單70件，同時建立了新人成長體系，高客營銷體系，體驗式沙龍模式等創新項目。

同時吳老師也是中行、農行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓講師，輔助銀行營銷年交100萬保單近100張，現場培訓網點數超過1000+、主講銀保營銷沙龍數千場，單場最高產出1105萬。擅長保險營銷項目的創新，課程的開發，保險講師的培訓、原創保險營銷類課程近10堂：《高端客戶的保險金信托營銷技巧》、《高產能沙龍項目全流程解析》、《提升財商智慧，實現財富自由》、《績優人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風格】

實用落地：憑借十余年豐富的工作經驗、成功案例分享，只講干貨。

風趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。

對癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實施。

【主講課程】

《高產能沙龍項目全流程解析》

《提升高凈值客戶在沙龍現場的成交性》

《高端客戶的保險金信托營銷技巧》

《提升財商智慧，實現財富自由》

《績優人員必備的法稅技能》

【部分咨詢案例】

序號客戶公司培訓咨詢內容 培訓內容

1郵儲銀行

（2023年）1、沙龍項目實操流程

2、廳堂營銷的實操步驟自主研發10個培訓課件，總課時達到50小時。

2吉林銀行

（2022年）1、銀保團隊的搭建體系

2、銀保團隊的業務推動模式

3、銀保團隊培訓體系的建設制定了團隊的基本法，年度的培訓計劃，成功組建團隊50人，正常運作，年度產出保費2000萬

3利安人壽河北分公司

（2023年）1、銀保沙龍項目的產能提升

2、團隊高客營銷的技巧

3、項目創新的思維及邏輯兩天課程，實現項目場均產能提升20%，高客營銷團隊完成搭建，匹配每周的固定培訓。

【學員評價】

吳老師的課程總會給我們帶來很多驚喜，只講干貨，沒有廢話，不講道理，只講故事，通俗易懂，耐人尋味。

-----利安人壽河北分公司銀保部總經理哈利

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