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【課程背景】

風(fēng)險控制是企業(yè)長遠發(fā)展的堅實基礎(chǔ)；但社會實踐中，很多企業(yè)都在重復(fù)著一個奇怪的循環(huán)，企業(yè)順著經(jīng)濟大勢快速崛起，在短期內(nèi)積累了巨額的利潤，但當(dāng)宏觀經(jīng)濟調(diào)整來臨的時候，卻無法抵御市場的波動，多年的積累最終付諸東流；也有企業(yè)不斷地發(fā)展壯大，但由于內(nèi)控制度的缺失或沒有很好地執(zhí)行，使得企業(yè)效率日漸降低，最終逐步喪失在市場中的競爭優(yōu)勢，這到底是為什么呢？

肖老師就帶您剖析具體原因，帶您進入到風(fēng)險控制的領(lǐng)域，幫助企業(yè)為長遠的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)！

在這個歷史性的時代面前，風(fēng)險控制是每個企業(yè)與個人必須掌握的技能，只有懂得了風(fēng)控的本質(zhì)，才能在經(jīng)濟的潮起潮落間，屹立不敗之地！

面臨的復(fù)雜情況、外部環(huán)境的變化速度以及挑戰(zhàn)可謂前所未有，如此復(fù)雜的環(huán)境，只有建立起有效的風(fēng)險控制策略，才能達到，不管風(fēng)吹雨打，勝似閑庭信步的境界！

市場復(fù)雜，太多人每日陷在紛繁的信息中，焦慮重重；如何評估風(fēng)險，如何科學(xué)抉擇，如何看穿事物本質(zhì)，只有優(yōu)秀的風(fēng)控策略思維才能到達化繁為簡、認清事實的目的！

在經(jīng)驗、信息、時間等因素都很有限的情況下，如何快速的做出有效合理的判斷抉擇；如何將風(fēng)險控制在最低水平，從而最大化保障自己的利益；在變化萬千的經(jīng)濟世界里，如何通過風(fēng)控來建立自己的優(yōu)勢，保證企業(yè)能夠長久的平穩(wěn)發(fā)展？實用的風(fēng)險控制思維是保障企業(yè)遠航的堅實基礎(chǔ)！

課程從很多實際案例出發(fā)，揭示風(fēng)險背后不為人知的客觀規(guī)律。解決學(xué)員在風(fēng)險控制過程中面臨的“沒體系、少方法、執(zhí)行難”的三大難題，使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用，帶領(lǐng)學(xué)員對風(fēng)險控制有深度的了解，并能夠幫助企業(yè)進一步優(yōu)化風(fēng)險控制的總體策略。

【課程收益】

將風(fēng)險控制的概念與基本框架進行深入講解

掌握內(nèi)控的三個目標(biāo)、五大要素，與此相關(guān)30個重要風(fēng)險點

掌握內(nèi)控策略制度化的重要方法，幫助企業(yè)快速優(yōu)化風(fēng)控制度

掌握目前國際主流的風(fēng)險控制制度設(shè)計理念，并深入分析其優(yōu)缺點

經(jīng)過方法優(yōu)化，幫助企業(yè)控制住實質(zhì)性風(fēng)險的同時，又避免流程繁瑣效率低下

掌握內(nèi)控的核心本質(zhì)，幫助企業(yè)全面掌控住各類風(fēng)險

【課程對象】

董事長、總裁、總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理、總裁助理等企業(yè)高管人員及風(fēng)控相關(guān)工作人員；

【課程大綱】

一、 企業(yè)內(nèi)控的基本體系概述

（一）國際內(nèi)部控制理論的發(fā)展

1、兩要素論

2、三要素論

3、五要素論

4、八要素論

（二）我國內(nèi)部控制理論的發(fā)展

1、內(nèi)控制度論

2、內(nèi)控結(jié)構(gòu)論

3、內(nèi)控成分論

（三）內(nèi)部控制的五個目標(biāo)

（四）內(nèi)部控制的執(zhí)行范圍與基本原則

二、內(nèi)控制制度體系的基本框架

（一）內(nèi)部環(huán)境

1、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部機構(gòu)設(shè)置與權(quán)責(zé)分配

治理結(jié)構(gòu)

組織機構(gòu)設(shè)置

權(quán)責(zé)分配

公司治理設(shè)計的三個維度

公司治理設(shè)計過程中的10大風(fēng)險點

2、發(fā)展戰(zhàn)略的制定及機構(gòu)設(shè)置

1）發(fā)展戰(zhàn)略的要素分析：

宏觀環(huán)境分析

行業(yè)環(huán)境及競爭對手分析

行業(yè)周期分析

行業(yè)集中度分析

經(jīng)營環(huán)境分析

2）企業(yè)經(jīng)營分析

企業(yè)資源分析

企業(yè)能力分析

核心競爭力分析

發(fā)展戰(zhàn)略的實施執(zhí)行

企業(yè)制定與實施發(fā)展戰(zhàn)略的3大風(fēng)險點

3、企業(yè)文化

價值觀

管理理念和經(jīng)營風(fēng)格

職業(yè)操守

4、人力資源制度

人力資源引進制度

人力資源的考核評價體系

企業(yè)的薪酬激勵制度

企業(yè)的輪崗制度

人力資源的培訓(xùn)和考核制度

人力資源的使用與退出制度

人力資源管理的3大風(fēng)險點及管控措施

5、反舞弊機制

6、內(nèi)部審計機制

（二）風(fēng)險評估

1、目標(biāo)設(shè)定

了解和評價企業(yè)經(jīng)營環(huán)境及經(jīng)營現(xiàn)狀

提出組織發(fā)展的安全需求

選擇最佳的風(fēng)險控制措施

建立安全管理體系

制定有效地安全策略

2、風(fēng)險識別

1）風(fēng)險分類

2）風(fēng)險識別方法

財務(wù)分析法

流程圖法

關(guān)聯(lián)樹法

頭腦風(fēng)暴法

德爾菲法

3、風(fēng)險分析

風(fēng)險分析的流程與維度

風(fēng)險分析的技術(shù)與方法

4、風(fēng)險應(yīng)對

常用的風(fēng)險應(yīng)對策略

風(fēng)險報告制度與流程

專家咨詢模式

風(fēng)險處理方案的執(zhí)行與監(jiān)控

（三）控制活動

1、職責(zé)分工控制——不相容職務(wù)分離原則

2、授權(quán)及審核批準(zhǔn)控制

1）授權(quán)批準(zhǔn)方式

2）授權(quán)批準(zhǔn)體系

授權(quán)批準(zhǔn)的范圍

授權(quán)層次

授權(quán)責(zé)任

授權(quán)批準(zhǔn)檢查制度

3、資金活動控制

資金活動內(nèi)部控制的基本原則

科學(xué)決策是核心——決策的方法論與實踐

制度建設(shè)是基礎(chǔ)

業(yè)務(wù)流程是重點

風(fēng)險控制點是關(guān)鍵

資金集中管理是方向

嚴(yán)格執(zhí)行是保障

4、財產(chǎn)保護控制

限制接近財產(chǎn)實物

定期盤點

妥善保管有關(guān)資產(chǎn)記錄的文件和文檔

財產(chǎn)保險

財產(chǎn)記錄監(jiān)控

5財務(wù)系統(tǒng)控制

財務(wù)報告的編制與流程

財務(wù)報告的分析與主要風(fēng)險點

財務(wù)報告分析風(fēng)險管控措施

6、內(nèi)部報告控制

內(nèi)部報告的分類

內(nèi)部報告控制的要求

（四）、信息與溝通

1、信息的分類

2、信息的獲取渠道

3、溝通渠道

1）內(nèi)部溝通渠道

向下溝通

向上溝通

管理階層和董事會溝通

2）外部溝通

與投資者和債權(quán)人的溝通

與客戶的溝通

與供應(yīng)商的溝通

與監(jiān)管機構(gòu)的溝通

與外部審計師的溝通

3）信息技術(shù)和信息控制

（五）監(jiān)督檢查

1、監(jiān)督檢查的種類

2、監(jiān)督檢查的組織機構(gòu)

3、內(nèi)部控制的評價制度

4、監(jiān)督檢查制度執(zhí)行過程中的要點

三、內(nèi)控在實際工作中主要存在的問題與解決措施

1、主觀風(fēng)險意識弱及其解決措施

2、與企業(yè)發(fā)展階段不匹配及其解決措施

3、內(nèi)控目標(biāo)不集中及其解決措施

4、關(guān)鍵控制點偏離及其解決措施

5、成本效益比失衡及其解決措施

6、缺少部門協(xié)同性及其解決措施

7、控制程序脫節(jié)及其解決措施

8、責(zé)任主體不清及其解決措施

9、制度遷就環(huán)境及其解決措施

肖老師

肖 劍 老師

——企業(yè)風(fēng)險控制與金融投資交易專家

曾任廣發(fā)銀行天津分行信貸管理部副總經(jīng)理

曾任廣發(fā)銀行天津分行零售信貸部總經(jīng)理

曾任西南證券房地產(chǎn)行業(yè)首席分析師

曾任CCTV2-交易時間欄目特約評論員

曾任財富非常道欄目特約評論員

曾任中央人民廣播電臺經(jīng)濟之聲特約評論員

曾經(jīng)獲得《投資者報》全國十佳研究員

現(xiàn)就職于資產(chǎn)規(guī)模超過500億元的大型金融控股集團（旗下?lián)碛袃杉疑鲜泄?、一家保險公司、同時為兩家股份制銀行第二大股東），擔(dān)任風(fēng)控合規(guī)總監(jiān)

【個人簡介】

肖老師擁有近十五年風(fēng)險管理與金融投資交易的經(jīng)驗，并在相關(guān)領(lǐng)域取得了出色的成績：

以特約評論員身份參加cctv2財經(jīng)頻道、各類財經(jīng)節(jié)目、各類金融論壇等活動190余次；

曾經(jīng)獲得《投資者報》全國十佳研究員；

曾參與大智慧、新都化工、吉峰農(nóng)機、世聯(lián)行、商湯科技的上市IPO項目

擁有15年股票、期貨、外匯等領(lǐng)域投資經(jīng)驗，曾參與各類投資項目累計金額約40億元；

累計審批、管理各類授信業(yè)務(wù)規(guī)模合計約500億元，主要包括傳統(tǒng)銀行授信類業(yè)務(wù)、大型對公租賃保理業(yè)務(wù)、ABS\ABN等資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、大型供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)、股權(quán)投資、二級市場投資、不良資產(chǎn)的資管業(yè)務(wù)、汽車金融業(yè)務(wù)等；擁有豐富的項目審批、出賬審核、貸后管理、風(fēng)險合規(guī)、量化風(fēng)險建模、清收訴訟、內(nèi)部風(fēng)險控制、內(nèi)部審計、反洗錢、反欺詐等風(fēng)險領(lǐng)域工作經(jīng)驗

參與集團科技金融子公司的大型普惠金融項目，包括中小企業(yè)普惠項目與個人普惠金融項目，并與螞蟻金服、釘釘分期建立了深度合作關(guān)系，參與了前期整體方案設(shè)計、風(fēng)險系統(tǒng)的建立、商務(wù)渠道的談判溝通，從0到1完成了項目的建立；并累計放款近60億元，風(fēng)險模型經(jīng)受住了各層級市場的考驗，取得了良好的效果；

參與集團子公司汽車科技金融項目，從0到1參與了前期項目整體方案設(shè)計、風(fēng)險模型的建立、商務(wù)渠道的拓展、商業(yè)合作的談判、系統(tǒng)對接的處理，并與優(yōu)歆二手車、瓜子二手車等企業(yè)建立了暢通的合作，并參與了累計8億元的風(fēng)險審批、出賬、貸后管理、訴訟清收等相關(guān)工作，對汽車金融行業(yè)整體有了深入了解；

【授課風(fēng)格】

實戰(zhàn)型導(dǎo)師，深入淺出、論證嚴(yán)密、善于從底層原理出發(fā)，講透問題的本質(zhì)；

學(xué)以致用：肖老師的課以大量的實際案例出發(fā)，并緊扣風(fēng)險與投資交易的本質(zhì)，將深奧的理論以一種直觀而不膚淺、簡約而不簡單的方式傳授給學(xué)員；

【主講課程】

風(fēng)險管理系列

《風(fēng)險控制基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》

《內(nèi)控基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》

《普惠金融風(fēng)險管理基礎(chǔ)與實戰(zhàn)操作》

《項目可行性報告的分析與講解》

《項目盡調(diào)過程中核心要素的風(fēng)險控制》

《財務(wù)分析在風(fēng)險管理中的應(yīng)用與實戰(zhàn)》

《宏觀分析在風(fēng)險管理中的應(yīng)用與實踐》

金融投資交易系列

《金融投資交易分析基礎(chǔ)與實戰(zhàn)》

《系統(tǒng)化交易的基礎(chǔ)與實戰(zhàn)》

《投資交易心理學(xué)》

【服務(wù)客戶】

風(fēng)險控制類：廣發(fā)銀行總行培訓(xùn)部、北京大學(xué)、天津商學(xué)院、河北大學(xué)、魏橋鋁業(yè)（世界500強）、信源集團（電解鋁行業(yè)全國第三）、寧夏晟晏（全國硅錳合金行業(yè)全國第一）、新疆三江新能源（煤焦油加氫行業(yè)）、廣州優(yōu)世聯(lián)合（電子科技）、奧園地產(chǎn)（房地產(chǎn)）、佳兆業(yè)（房地產(chǎn)）、釘釘分期（金融科技）、長春市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)管委會等

金融交易類：CCTV2-交易時間欄目組的資訊培訓(xùn)、內(nèi)蒙古電視臺-財富非常道欄目組資訊顧問、北京電視臺-薇觀世界欄目組資訊培訓(xùn)、中央人民廣播電臺-經(jīng)濟之聲的資訊培訓(xùn)、天津易孚澤投資基金 、工商銀行南京分行金融交易部、陜西福天寶新能源集團、正泰電器、廣發(fā)銀行北京分行、天津分行風(fēng)險管理部等

【學(xué)員評價】

肖劍老師善于從底層邏輯出發(fā)，將復(fù)雜的問題用最簡單的方式呈現(xiàn)給大眾。

-----廣州優(yōu)世聯(lián)合有限公司董事長張濤

肖劍老師結(jié)合多年的實踐經(jīng)驗，總結(jié)出了很多原創(chuàng)性的理論，揭示了投資交易的本質(zhì)。

-----財富非常道主持人兼制片人李楠

簡單、務(wù)實、有內(nèi)容、不膚淺。

-----國安華源投資管理有限公司總經(jīng)理侯雷

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