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課程大綱

第一章金融市場及其架構

1.中國主要金融市場結構

?中國有哪些金融市場

?各個市場的運行與功能

2.中國金融市場的各類金融機構及其運行

3.中國金融市場的監管架構與監管體系

4.中國金融監管機構的發展軌跡

?當前監管機構的主要分工，使命，任務

?中國各類金融監管政策的制定過程

5.中國商業銀行日常經營所涉及的金融市場有哪些

6.認識中國的利率體系

7.其他分享

第二章理解商業銀行的運行：業務如何運行及產品簡介

1.當前銀行業運行情況

2.公司信貸業務及主要產品

3.零售業務及主要產品

4.同業業務及主要產品

5.外匯業務及主要產品

6.投資業務及主要產品

7.理財業務及主要產品

?如何購買理財

8.商業銀行的零售轉型

9.互聯網銀行當前的運行狀況

?業務模式

?經營情況

?盈利狀況

?風險狀況

?定價狀況

10.其他分享

第三章理解證券行業運行：業務如何運行及產品簡介

1.證券公司的監管

2.證券公司的主要業務

3.一個典型的中國證券公司的業務

4.證券公司的主要產品

5.什么是證券資產管理

6.證券行業發展趨勢

第四章理解基金行業運行：業務如何運行及產品簡介

1.基金公司的監管

2.基金公司的主要業務

3.一個典型的中國基金公司的業務

4.基金公司的主要產品介紹及其當前態勢

?貨幣類

?權益類

?混合類

?指數類

?商品類

?ETF

?FOF

?其他

5.投資顧問

6.我們如何進行基金投資

7.基金行業發展趨勢

第五章理解保險行業運行：業務如何運行及產品簡介

1.保險公司的監管

2.保險市場的分類與架構

3.保險公司的主要業務

4.保險公司如何運作

5.一個典型的中國保險公司的業務

6.保險公司的主要產品介紹及其當前態勢

?財險產品

?壽險產品

?其他產品

7.什么是保險資產管理

8.我們如何購買保險

9.保險行業發展趨勢

第六章金融市場：其他相關知識

1.什么是期貨市場

?期貨的分類

?期貨是如何運行和交易的

2.什么是期權市場

?期權的簡單理解

?深圳期權交易簡介

3.中國的期權和期貨市場

4.進一步：資產證券化市場及其運行

第七章理解風險

1.什么是風險

2.風險的分類及其圖示

3.風險度量的基本方法

4.風險管理的基本流程

5.風險管理的六大方法

6.一點擴展：如何用衍生品分散風險

7.金融機構日常工作中所面臨的各類風險

8.金融機構常用的風險吸收與轉移方式

第八章金融機構日常運營中所面臨的風險

1.信用風險

?什么是信用風險

?信用風險的來源

?信用風險的評估與識別

?企業風險評估方法及其運用

?個人風險評估方法及其運用

?授信與信貸

?理解授信

?什么是貸后管理

?什么是三道防線

?貸款的早期預警及其信號

?不良資產處置的主要方法

?其他分享

2.操作風險

?什么是操作風險

?什么是法律風險

?操作風險的來源與表現形式

?什么是信息技術風險

?操作風險與業務連續性管理

?業務外包

?其他分享

3.合規風險

?什么是合規風險

?合規風險與合規考評和問責

?合規風險的新領域：反洗錢與制裁

?合規與案件防控

?當前中國金融機構對員工的行為管理方法

?其他分享

4.流動性風險

?什么是流動性風險

?流動性風險的定義與來源

?流動性風險的一般管理方法

?流動性風險的監管要求

?其他分享

5.市場風險

?什么是市場風險

?市場風險的主要來源

?商業銀行利率風險管理

?利率風險的主要來源

?利率風險的管理方法

?其他分享

6.資本管理

?巴塞爾協議要點

?巴塞爾協議與中國金融機構監管

?銀保監會與人民銀行對資本的監管

?資本構成

?資本充足率

?商業銀行補充資本的方式

?什么是系統重要性銀行

?其他分享

第九章企業財務風險：關注現金流量

1.一般企業三張財務報告之間的關系

2.一般企業典型的現金流轉圖：理解現金與企業運行和生產

3.現金流量表的看點

4.現金流量如何審視

5.現金流量與企業困境

6.企業不同發展階段及其融資方式

7.其他分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經理

招商銀行 省級分行公司業務部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務有限公司 企業評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業銀行工作經驗，在工商銀行工作期間負責國有企業的客戶開發和維護工作，以及公司信貸產品，融資產品，結算產品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結算部門工作，了解資金運行及相關內部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產品和客戶開發，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設計客戶經理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內大中型企業與民營企業的信貸與風險管理相關工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構的風控理念和業務實踐有深入領會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業務（從中小企業到大型企業）無任何不良資產產生。

賈老師在金融行業從業20余年，在中資商業銀行，外資商業銀行，汽車金融，信用評級等行業擁有從前臺公司客戶關系管理到中后臺風險分析與控制的全面經驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業務。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業，建筑，貿易，傳統能源和可再生能源等行業，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業在這些行業的并購交易(規模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經濟學和金融學理論功底，并諳熟金融相關國際、國內慣例及相關的政策法規，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內部培訓中擔任講師，其深入淺出的講解受到學員好評。

【主講課程】

?財務報表分析與企業估值

?風險管理與風險控制

?合規風險與案防管理

?宏觀經濟分析_銀行與理財方向

?金融機構內部信用評級操作實務

?企業財務報表分析與造假識別

?近期國內外金融環境與宏觀經濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業務

?商業銀行操作風險，合規風險及全面風險管理

?上海不良資產清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業務風險控制

?問題銀行的發展，管理及應對

?新形勢下商業銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓

?銀行信貸背景下的企業財務分析

?中國商業銀行利率市場化

?中美貿易戰，金融戰與中國宏觀應對

?最近金融監管政策解讀與商業銀行全面風險管理

【近期學員分布】

?中國銀行總行

?中國建設銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發銀行；浦發銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學

?北京大學

?復旦大學

?中山大學

?中國社會科學院

?湖南大學

?東北財經大學

?中國銀行業協會

?農商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯網金融公司

【學員評價】

賈老師的課程系統全面，對宏觀經濟，系統性金融風險，商業銀行經營和資本管理的相關政策講解很到位，學員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學習，我們對商業銀行經營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規風險管理的意義以及大型銀行對合規和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業的實踐分享及相關風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務部

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