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【課程背景】

“每一個機構，每一個部門，都有它的游戲規則，明也好暗也好，第一步是學會它……”

投資理財也是一樣

【課程收益】

分析宏觀經濟背景

分辨家庭理財常見的“坑”

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學，背后理論講得明；實戰，學之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對象】相關需求者

【課程大綱】

一、當前的國際國內宏觀經濟形勢是什么？

1、當代國際體系的緣起、變遷及發展趨勢

2、當前的全國宏觀經濟形勢

宏觀經濟分析的基本框架：總需求與總供給

需求旺盛的20世紀80年代末

需求不足的20世紀90年代末

供給側改革帶來的挑戰與機會

熱點問題背后的原因解析：醫療養老錢不夠、放開二胎人不足、房價易漲不易跌

案例：數一數近年來的理財那些坑，泛亞有色、e租寶、四川信托

案例：超過一萬家上市公司的利潤率測算，告訴你為什么盲目理財要“爆雷”

二、家庭理財第一步：看清自身需求

1、家庭理財需求：現金、購房、教育、養老

2、現金管理：一切理財的基礎

3、房地產投資那些事——投資理財最大的坑（可選模塊）

買房第一步：城市有沒有發展

買房第二步：城市發展版圖

99%的人不知道的房產投資要點

案例：盛德紫闕樓盤，“專坑”高凈值人士

4、子女教育理財專戶（可選模塊）

降低一半育兒負擔的神操作

育兒理財多個子賬戶

5、退休養老理財專戶（可選模塊）

算一算，社保夠不夠

養老的錢能不能冒風險？

三、家庭理財第二步：分辨投資品種

1、重新認識風險

系統性風險：要跨市場規避

案例：2015年千股跌停、2018年P2P暴雷

實體經營風險：分散投資、專業辨析

案例：樂視網、P2P行業爆雷

市場波動風險：很多人誤認為是機會

2、常見投資理財十二類：股、債、基、銀、貴、期、保、匯、地、私、信、幣

3、不能穿透底層資產的理財

銀行理財：記得上中國理財網轉轉，商業銀行的產品都在上面

保險理財：告訴你年金險的收益率如何算——IRR

私募基金：告訴你最大的坑——明股實債

信托理財：告訴你另一個最大的坑——項目直投

4、股票能不能買（可選模塊）

技術分析已經過時

案例：解讀威廉?江恩的背景

最傻瓜的股票賺錢方式

案例：老宋實盤，年收益超20%

5、債券能不能買（可選模塊）

債券以國債為主

儲蓄電子式國債：提前銀行開戶

記賬式國債：隨時可買，整個金融的基礎

省事的辦法：債券型基金

案例：測算債券型基金的風險與收益

債券以及整個固收類最大的風險：流動性

案例：鮮為人知的內幕——為什么P2P必然要“雷”

6、公募基金能不能買（可選模塊）

貨幣基金不只有余額寶，現金管理工具

股票型基金，指數型基金是趨勢——超越絕大多數基金經理

案例：老宋的傻瓜式投資理財，居然超過雪球上絕大多數組合收益，跑贏半數以上基金經理

混合型基金，看基金經理的本事

另類型基金，QDII、大宗商品等，這里往往能“撿漏”

公募基金最大的“坑”：基金定投（沒有之一）——道理都對，就是不賺錢

7、貴金屬能不能買（可選模塊）

很多人不知道的事情：黃金與白銀哪一個風險高

黃金資產的作用：投資組合的穩定器

黃金投資看價格：量化收益與風險——均值、標準差

黃金投資看渠道：飾品金、實物金、紙黃金、黃金基金，各有優劣

8、外匯與期貨期權（可選模塊）

外匯看趨勢，預測就打臉

案例：索羅斯狙擊英鎊、東南亞金融危機，在香港折戟沉沙

百倍杠桿的“騙局”：百倍杠桿若能持久，索羅斯就是個笑話

重新分辨什么是期貨與期權

9、幣能不能買（可選模塊）

紀念幣，剩者為王

其他收藏品，沒打過眼就不叫“收藏家”

數字幣，未來大勢所趨

比特幣，為什么不可能取代現行貨幣

空氣幣，?？硬欢娜耍垮e！?？?ldquo;犯懶”的人！

宋老師

宋柏允 老師（北京）

——獨立宏觀經濟研究者、宏觀經濟解讀專家

獨立宏觀經濟研究者

曾任A股創優股份（831259） 研發副總裁

曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業研究員

曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

曾任華爾金服網絡科技 宏觀策略分析師

個人簡介

宋老師曾以宏觀經濟研究為多個領域投資提供幫助指導。2012年協助投資美國西海岸奧蘭治縣多個房地產投資項目，五年內收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協助創優股份實現教育培訓轉型，完成戰略重組。2016-2019年，為華爾金服網絡科技提供宏觀研究、行業研究，協助公司實現多項目年均復合利潤率超17%。

宋老師多年宏觀經濟研究、宏觀投資咨詢，最大特點“從投資角度看宏觀”，因此重點在于“分析行業發展未來、研究企業利潤增長”，針對不同行業，以靜態、經濟周期、生命周期等多個維度，建立統一數學模型，總結出一套關于企業升級與轉型的方法論，獲得眾多企業家及政府機構的高度認同并用于實戰，取得良好的效果。

宋老師多年來始終堅持獨立客觀的執業準則，協助多家公司完成戰略目標，應對經濟周期波動，幫助企業健康發展，實現價值持續增長。

【主講課程】

《個人投資類-從宏觀及企業稅負看高凈值及中產客戶需求》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對外開放研究》

《新基建政策解讀與行業發展展望》

《金融科技與風險管理》

《財務分析在投融資、公司估值中的應用》

《經濟新常態下的營商環境》

《互聯網金融與商業銀行創新》

《當前金融環境下的投融資與資本運作》

《疫情下的商戶應對之道》

《當前宏觀經濟形勢分析與金融領域應對》

《宏觀經濟形下企業運維攻略》

《混合所有制改革最新政策解讀》

《“一帶一路”的機遇與風險》

【服務客戶】

北京銀行，北京銀行深圳龍華支行，中國銀行哈爾濱道外支行，中國農業銀行深圳分行，招行南京分行，工商銀行南充分行，中國銀行青海分行，江陰農商行，徽商銀行，中國銀行黃山分行，重慶城商行，北京銀行，民生銀行，工商銀行北京分行，義烏農商銀行，農業銀行明州支行

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【學員評價】

宋老師的宏觀觀點，獨到犀利，深入淺出，聽得懂、學得會、用得上！

——北京市藥師協會副秘書長 田見龍

宋老師學富五車，能表達的東西太多了！ ——經濟日報出版社 陳莎莎

你給我這么專業的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！ ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領導也特別認可您，所以想請您多講一些，我們正在學習，內容太豐富了！

——新華社旗下中國財富網 陳曉燕

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