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【課程背景】

當前，全球數字化技術革命浪潮風起云涌，金融業正面臨來自經濟面、行業面、市場面的革命性變革，形勢日益復雜，挑戰愈加嚴峻！國內企業必須精心謀劃、果斷行動，才能趕上時代。如果因循守舊、無所作為，就必定會面臨被邊緣化、被淘汰的危險！

從銀行業來看，數字技術革命突飛猛進，客戶需求行為巨變，同業競爭格局正在重組，全球銀行業迎來百年未有之大變局，數字化轉型已經成為銀行業競爭發展的關鍵轉折點，每家銀行都面臨何去何從的戰略抉擇！

本課程以銀行業金融科技和數字化轉型為研究對象，分為基礎篇、時代篇、策略篇及案例篇。課程對金融科技的發展脈絡做了詳細的闡述與研究，通過對當前銀行業面臨百年未有之大變局的挑戰，學習銀行業金融科技和數字化轉型的“五板斧”，并對國內外典型案例進行深度剖析，力求為國內商業銀行轉型提供極具戰略性和價值性的參考。

【課程收益】

了解全球金融科技及銀行數字化轉型的發展脈絡—— 把握時代趨勢

掌握商業銀行發展金融科技、進行數字化轉型的—— “五板斧”

學習當前國內外領先銀行的數字化轉型實操案例—— 深度剖析

【課程特色】理論知識與實踐的緊密結合、國際與國內大量案例剖析、國有大行金融科技和數字化轉型的實操方法

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】國有銀行、股份制銀行、城商行、農商行等中高層管理人員，數字化條線人員

【課程大綱】

一、 金融科技的發展脈絡——基礎篇

1.1全球金融科技發展概述

1.2人工智能（AI）的五大核心技術

1.2.1 計算機視覺

1.2.2 機器學習

1.2.3 自然語言處理

1.2.4 機器人

1.2.5 語音識別

1.3 區塊鏈（Blockchain）

1.3.1 區塊鏈是比特幣嗎？

1.3.2 區塊鏈的演進與應用實踐

1.4 云計算（Cloud Computing）

1.4.1 如何理解“云”

1.4.2 云計算的演進與應用實踐

1.5 大數據（Big Data）

1.5.1 大數據的5V特性

1.5.2 大數據的演進與應用實踐

1.6 物聯網（IOT）

1.6.1 萬物互聯的幾何級數效應

1.6.2 物聯網的演進與應用實踐

二、 商業銀行的百年未有之大變局——時代篇

2.1 宏觀層面：全球經濟的深度衰退

2.1.1 2021年全球經濟展望

2.1.2美聯儲貨幣政策的傳導效應

2.1.3金融開放帶來的機遇與挑戰

2.1.4如何看待當前的違約潮頻發、信用風險高企

2.1.5 “大循環”與“雙循環”的戰略路徑：對銀行業的傳導

2.1.6 全球商業銀行2020年業績分析：杜邦分析法

2.2 中觀層面：數字經濟倒逼商業銀行進行金融科技與數字化轉型

2.2.1 第四次世界產業革命

2.2.2 全球銀行業的“Bank 4.0”時代

2.2.3 數字經濟成為中國經濟的新增長極

2.2.4 如何深度把握客戶數字化需求：消費端、生產端與社會端

2.2.5 國內商業銀行未來發展的唯一出路是什么？

2.3 微觀層面：后疫情時代的創新與聚焦主戰場

2.3.1 如何將小創新規模化、邊緣領域常態化

2.3.2 如何聚焦重點區域：經濟帶與城市群

2.3.3 如何聚焦重點行業：新基建與舊基建

2.3.4 如何聚焦重點資源：零售、對公與同業的協同關系

三、 “十四五”商業銀行金融科技與數字化轉型的“五板斧”——策略篇

3.1 第一板斧：渠道創新——直銷銀行

3.1.1 直銷銀行是手機銀行嗎？

3.1.2 國內直銷銀行的現狀：定位、架構、產品與渠道

3.1.3 如何打造直銷銀行：產品專家型、客戶專家型與全能型

3.1.4 直銷銀行的四大基礎能力建設

3.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

3.2 第二板斧：場景創新——開放銀行

3.2.1 開放銀行“開放”在何處？

3.2.2 什么是API經濟？

3.2.3 全球領先銀行是如何打造開放銀行的

3.2.4 中國國內開放銀行的探索與實踐

3.2.5 開放銀行的三種模式構建：開放數據、嵌入合作與第三方平臺

3.3 第三板斧：智能創新——數據挖掘

3.3.1 智能風控：如何全流程防范客戶風險

3.3.2 如何挖掘不同行業和不同地域的風險數據

3.3.3 如何挖掘經濟周期因子風險數據

3.3.4 如何挖掘小微企業貸前、貸中及貸后風險數據

3.3.5 基于客戶畫像的違約概率計算

3.4 第四板斧：組織創新——架構重塑

3.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織

3.4.2 機構重塑：利潤中心再造的模式與路徑

3.4.3 隊伍重塑：如何打造一支高效的數字化團隊

3.5 第五板斧：流程創新——流程再造

3.5.1 流程優化工具：端到端的客戶旅程再造

3.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優化

3.5.3 如何打造全行集中運營系統

3.5.4 數字化網點的流程優化再造

四、 國內外商業銀行金融科技與數字化轉型剖析——案例篇

4.1 國外先進案例：舉措、創新與成效

4.1.1 星展銀行（DBS）

4.1.2 荷蘭ING銀行

4.1.3 西班牙對外銀行（BBVA）

4.1.4 匯豐銀行

4.1.5 摩根大通（JPM）

4.1.6 澳大利亞聯邦銀行（CBA）

4.1.7 花旗銀行

4.2 國內先進案例：舉措、創新與成效

4.2.1 招商銀行

4.2.2 平安銀行

4.2.3 螞蟻金服

4.2.4 國有大行

王老師

王興旺 博士（北京）

———宏觀經濟與金融政策解讀專家

中國農業銀行總行宏觀經濟與金融市場分析師

中國農業銀行總行培訓學院內訓師

中國農業銀行總行數據分析師

清華大學博士后、中國人民大學博士

美國加州州立大學訪問學者

中國博士后面上科學基金一等資助獲得者

主持及主筆多項國家級及省部級課題

【個人簡介】

扎實的理論功底。王老師常年就職于中國農業銀行總行，從事銀行業戰略規劃、宏觀經濟和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業銀行經營管理、普惠金融、農村金融、金融科技等領域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項，包括國家社科基金重大項目、北京市社科基金重點項目、北京市社科基金青年項目、農業部、商務部等部委項目及地方政府規劃項目，撰寫過幾十余篇研究報告，發表十余篇論文，出版多部專著。同時為國內十余家國家級、省級產業化龍頭企業撰寫戰略咨詢報告，致力于學以致用！

豐富的實踐經驗。王老師在中國農業銀行總行工作多年，在商業銀行數字化戰略轉型及金融科技領域具有豐富的實務工作經驗。全程參與并主筆“中國農業銀行利潤中心及事業部制改革發展模式”研究，首創“權責利三維坐標軸”利潤中心模式，被農總行行領導高度認可，并授權為全行條線進行戰略轉型方面的培訓。同時擔任農總行數據分析師，全程參與農總行多項金融科技項目，具有豐富的金融科技實操經驗。

前沿的研究領域。王老師同時在宏觀經濟和金融資產估值及金融工程領域有獨到的研究造詣和大量的實操經驗。全程參與農總行《逆周期下宏觀經濟指標對商業銀行資產的傳導路徑》項目及《商業銀行金融資產估值系統建設》，對于宏觀經濟，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當前實體經濟下行的信用風險分析及銀行經營風險管理有著深入研究，創新性的構建隱含評級模型分析、信用利差分析、財務指標分析等對銀行的信用風險管理具有切實的指導意義。

大量的案例經驗。王老師具備大量的企業管理咨詢經驗，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實操經驗，曾全程指導鎮江光宇集團股權激勵項目，曾參與編寫《中國人民大學十大農牧企業案例》一書，成為農牧企業經營的寶典。

【授課風格】

王老師授課中將扎實的理論知識與豐富的實踐經驗相結合，嚴謹中不失輕松、激情中不失幽默，視野開闊、案例豐富，更加強調授課內容的前瞻性、實操性及應用性，不務虛、不務空，力求讓學員得到真金白銀的收獲！

【主講課程】

宏觀經濟類：

《后疫情時代的中國宏觀經濟走勢》

《如何構建大循環及雙循環的戰略路徑》 《十四五規劃解讀與企業發展》

《后疫情時代大類資產配置的邏輯》

金融科技銀行轉型類：

《突圍與轉型——新常態下商業銀行數字化發展路徑》

《商業銀行在金融科技領域的實踐與探索》

《數字化營銷及移動營銷——掌銀與開放銀行建設》

《四層金融生態——商業銀行普惠金融的實踐與探索》

《產品設計及縣域網點轉型——如何構建一個好的農村金融》

《系統與渠道——商業銀行風險管理》

【部分服務客戶】

總裁班項目：

中國人民大學農牧行業總裁班、中國人民大學期貨總裁班、中國人民大學營銷與采購班

內訓系列：

中國農業銀行總行三大培訓學院（天津、武漢、長春），國家電力投資集團，正大集團、大北農集團、深圳康達爾集團、河北華裕集團、沈陽雙良集團、安佑集團、江蘇益客集團等

【客戶評價】

王老師理論功底扎實、講課生動、貼合實際，案例豐富，對宏觀經濟有獨到的見解，干貨滿滿。 ——國家電力投資集團 孫向方

王老師非常注重將宏觀經濟的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結合起來，對個人的家庭資產配置很有借鑒價值。 ——中國農業銀行培訓學院 周麗

王老師的宏觀經濟課程有高度、有深度、有廣度，同時還接地氣，對企業的經營發展會給出具體性的建議，非常受用！ ——四川天王牧業集團董事長 張春雷

王老師對于國內大循環和雙循環的研究非常有前瞻性，對企業未來發展的定位和方向非常有價值！ ——黑龍江稻花香米業集團總經理 張愛國

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